در بازار فارکس به مجموع نقدینگی موجود در حساب معاملاتی تریدر، بالانس گفته میشود. میزان بالانس حساب بر اثر عوامل مختلف از جمله واریز، برداشت، کسر کارمزد، سواپ و بستن پوزیشنهای معاملاتی میتواند تغییر کند.
میزان موجودی حساب تریدر در پلتفرمهای معاملاتی به راحتی قابل مشاهده است و سایر موارد مهم از جمله مارجین، اکوئیتی و فری مارجین بر اساس بالانس اولیه معاملهگر تعیین میشوند. این مقاله بهطور کامل به سوال «بالانس در فارکس یعنی چی» پرداخته و نحوه محاسبه آن را به تریدرها آموزش میدهد.
موجودی در فارکس چیست؟
به مجموع وجوه موجود در حساب معاملاتی معاملهگر، بالانس (Balance) گفته میشود.
به عنوان مثال، فرض کنید یک تریدر مبلغ ۵۰۰ دلار به حساب خود واریز میکند. اگر هیچ معاملهای باز نکرده باشد، بالانس حساب او برابر با ۵۰۰ دلار خواهد بود. حالا اگر یک معامله را با سود پنجاه دلاری ببندد، میزان بالانس حساب به ۵۵۰ دلار افزایش مییابد.
این عدد تنها زمانی تغییر میکند که معاملهای بسته شود یا تراکنش واریز و برداشت انجام شود؛ نوسانات لحظهای قیمت در معاملات باز، تأثیری روی بالانس ندارد و فقط روی اکوئیتی اثر میگذارد.
بالانس، مبنای محاسبه بازده واقعی حساب در بازههای زمانی مشخص، ارزیابی عملکرد استراتژی معاملاتی و حتی تصمیمگیری برای افزایش یا کاهش حجم معاملات است.
نحوه محاسبه بالانس حساب در بازار فارکس
محاسبه بالانس از یک فرمول نسبتاً ساده پیروی میکند:
- بالانس جدید = بالانس قبلی + واریزیها – برداشتها + سود معاملات بستهشده – زیان معاملات بستهشده – کارمزد و سواپ
برای روشنتر شدن موضوع بهتر است یک مثال عملی را در نظر بگیریم. تریدری با بالانس اولیه ۱۰۰۰ دلار، دو معامله روی جفتارز یورو به دلار باز میکند. معامله اول با سود ۸۰ دلاری و معامله دوم با زیان ۳۰ دلاری بسته میشوند.
همچنین ۵ دلار سواپ نیز از حساب کسر شده است. بالانس نهایی به این صورت محاسبه میشود:
۱۰۰۰+۸۰-۳۰-۵=۱۰۴۵
نکتهای که بسیاری از تریدرهای تازهکار از آن غافل میشوند، امکان بروز بالانس منفی در بروکرهای غیرمعتبر و فاقد استانداردهای مدیریت ریسک است. بالانس منفی در فارکس در شرایط نوسان شدید بازار، لغزش و ایجاد گپ قیمتی ممکن است رخ دهد.
بروکر ایکس چیف به عنوان یک کارگزاری معتبر با ارائه راهکار محافظت از بالانس منفی، از کاهش موجودی تریدر به کمتر از صفر دلار جلوگیری میکند. این بروکر همچنین با حذف هزینه سواپ در حسابهای اسلامی، هزینههای تریدر را کاهش داده و از تأثیر منفی آن بر موجودی حساب جلوگیری میکند.
حذف سواپ در حسابهای اسلامی بروکر ایکس چیف، یکی از روشهای موثر برای جلوگیری از از کاهش بالانس حساب است.
نحوه مشاهده بالانس در متاتریدر ۴ و ۵
برای مشاهده بالانس در متاتریدر، معاملهگران باید از طریق مراحل زیر اقدام کنند:
- پس از اجرای نرمافزار متاتریدر، وارد بخش پایانه یا «Terminal» در پایین صفحه شوید.
- روی بخش «Trade» کلیک نمایید.
- در همان قسمت، ردیفی با عنوان Balance مشاهده میشود که در کنار آن، اعداد مربوط به Equity و Free Margin نیز نمایش داده میشود.
لازم به ذکر است مراحل عنوان شده در انواع نسخههای متاتریدر ۴ و متاتریدر ۵ (شامل ویندوز، مک، اندروید و iOS) مشابه است.
میزان بالانس حساب در پلتفرم متاتریدر از طریق ورود به بخش «Trade» قابل مشاهده است.
تفاوت بالانس و مارجین در فارکس
همانطور که پیشتر اشاره شد، بالانس در بازار فارکس، نشاندهنده موجودی اصلی حساب است. در نقطه مقابل، مارجین به بخشی از سرمایه گفته میشود که بروکر آن را بهعنوان وثیقه برای باز نگهداشتن یک پوزیشن معاملاتی مسدود میکند.
به بیان دیگر، مارجین بخشی از بالانس حساب است که با باز شدن معامله توسط بروکر قفل میشود و پس از بسته شدن آن دوباره آزاد میگردد.
تفاوت بالانس و اکوئیتی
اکوئیتی (Equity) یا ارزش لحظهای حساب، عددی است که از جمع بالانس با سود یا زیان شناور معاملات باز بهدست میآید.
برای مثال، اگر بالانس حساب ۸۰۰ دلار بوده و پوزیشن معاملهگر به میزان ۲۰ دلار در سود باشد، اکوئیتی برابر با ۸۲۰ دلار خواهد بود؛ در حالیکه بالانس حساب تا زمان بستهشدن معامله همان ۸۰۰ دلار باقی میماند.
تفاوت بالانس و فری مارجین (Free Margin)
فری مارجین، بخشی از اکوئیتی است که هنوز برای پوشش هیچ پوزیشن بازی مسدود نشده و برای باز کردن معاملات جدید در دسترس میماند. با تغییر سود و زیان شناور معاملات، فری مارجین لحظهبهلحظه نوسان میکند؛ اما بالانس تا زمان بسته شدن معامله ثابت باقی میماند.
راهکارهای حفظ بالانس مثبت
راهکارهای متنوع برای جلوگیری از افت موجودی حساب، بدون واریز نقدینگی جدید، وجود دارند که در بخش زیر به تعدادی از آنها اشاره شده است.
- تعیین حد ضرر برای تمام معاملات و پایبندی به آن.
- محدود کردن ریسک هر معامله به درصدی مشخص و کوچک از کل بالانس (بین ۱ تا ۲ درصد).
- پرهیز از معاملهگری بیش از حد، بهویژه پس از یک ضرر یا یک سود بزرگ.
- تعیین نسبت ریسک به بازده مشخص.
- استفاده منطقی از لوریج.
- ثبت و بررسی منظم تاریخچه معاملات برای شناسایی الگوهای رفتاری و اصلاح اشتباهات تکراری.
علاوه بر رعایت اصول مدیریت سرمایه، معاملهگران ایکس چیف میتوانند از طرح بیمه سرمایه این کارگزاری نیز بهرهمند شوند. در این طرح، حتی در صورت از دست رفتن کامل بالانس حساب، تا ۳۰٪ مبلغ واریزی اولیه (تا سقف ۱۰,۰۰۰ دلار) مطابق شرایط بروکر به حساب معاملهگر بازگردانده میشود.
جمعبندی
بالانس در بازار فارکس، میزان نقدینگی موجود در حساب معاملهگر است که برای باز کردن پوزیشن، کسر کارمزد و پرداخت بهره شبانه در بروکر مورد استفاده قرار میگیرد. درک تفاوت این مفهوم با مارجین در فارکس و اکوئیتی به معاملهگران کمک میکند تا نقدینگی خود را به شکل بهتری مدیریت کرده و ریسک هر پوزیشن را پیش از باز کردن آن بررسی نمایند.
کمیسیونهای رقابتی (به ترتیب ۲.۵ و ۳ دلار در حسابهای DirectFX و xPrime) و امکان معامله بدون سواپ در حسابهای اسلامی، بروکر ایکس چیف را به گزینهای مناسب برای کاهش هزینههای جانبی معاملات حفظ بالانس مثبت تبدیل کرده است.
