معنی بالانس (Balance) در فارکس چیست؟
معنی بالانس (Balance) در فارکس چیست؟ با آکادمی ایکس چیف همراه شو
بالانس یا موجودی حساب فارکس، یکی از اصطلاحات و مفاهیم پایه در بازار فارکس است که درک آن برای همه تریدرهای تازه‌کار ضروری است. بالانس نه‌تنها وضعیت مالی حساب شما را نشان می‌دهد، نقش مهمی هم در تصمیم‌گیری‌های معاملاتی و مدیریت ریسک دارد. در این مقاله، به بررسی دقیق مفهوم بالانس و اهمیت پیگیری آن می‌پردازیم.
بالانس حساب فارکس چیست؟
بالانس حساب فارکس (Account Balance)، به موجودی کل حساب معاملاتی شما در فارکس اشاره دارد. این مقدار شامل تمام واریزی‌های شما و هر گونه سود یا زیانی است که از معاملات بسته‌شده به دست آورده‌اید. دقت کنید که سود و زیان موقعیت‌های باز، در بالانس لحاظ نمی‌شوند.
برای روشن‌شدن موضوع، به مثال زیر توجه کنید:
فرض کنید به‌عنوان سرمایه اولیه، ۱۰۰۰ دلار به حساب معاملاتی خود واریز می‌کنید. در این نقطه، بالانس شما برابر است با ۱۰۰۰ دلار. اگر ۳۰۰ دلار دیگر به سرمایه خود اضافه کنید، بالانس شما برابر با ۱۳۰۰ دلار می‌شود.
حال اگر یک پوزیشن باز کنید و با ۱۰۰ دلار سود آن را ببندید، به‌محض بستن موقعیت بالانس حساب شما به ۱۴۰۰ دلار تغییر می‌کند. اگر موقعیت دیگری باز کنید و این بار با ۵۰۰ دلار ضرر آن را ببندید، بالانس حسابتان به ۹۰۰ دلار خواهد رسید.
چه زمانی بالانس تغییر می‌کند؟
بالانس فقط زمانی تغییر می‌کند که به حساب معاملاتی‌تان پول واریز کنید، موقعیتی را ببندید یا برای نگه‌داشتن موقعیت معاملاتی خود در شب، هزینه سواپ پرداخت کنید. بنابراین، تا زمانی که موقعیت‌های معاملاتی شما باز هستند، بالانس هیچ تغییری نمی‌کند. برای مثال، اگر بالانس شما ۱۰۰۰۰ دلار باشد و یک موقعیت خرید باز کنید، هربار که بالانس را چک کنید روی همان ۱۰۰۰۰ دلار است تا زمانی که معامله را ببندید.
تفاوت بالانس و اکوئیتی
یکی دیگر از مفاهیم مهم در فارکس، اکوئیتی (Equity) است که رابطه تنگاتنگی با بالانس دارد. در واقع، اکوئیتی همان بالانس است، اما سود و زیان موقعیت‌های باز را هم در نظر می‌گیرد. برخلاف بالانس که تا زمانی که موقعیت باز است ثابت می‌ماند، اکوئیتی موجودی لحظه‌ای حساب معاملاتی شما را نشان می‌دهد و می‌تواند با حرکات بازار نوسان کند.
فرمول اکوئیتی برابر است با:
اکوئیتی = بالانس + (سود موقعیت‌های باز – زیان موقعیت‌های باز)
برای مثال، فرض کنیم بالانس حساب شما ۱۰۰۰۰ دلار است و دو معامله باز کرده‌اید که یکی، ۵۰۰ دلار سود و دیگری ۲۰۰ دلار ضرر را نشان می‌دهد. تا زمانی که این دو موقعیت باز هستند، بالانس همان ۱۰۰۰۰ دلار است، اما اکوئیتی برابر است با:
۱۰,۰۰۰ + ۵۰۰ – ۲۰۰ = ۱۰,۳۰۰
بالانس مهم‌تر است یا اکوئیتی؟
هر دو این مفاهیم مهم هستند و در کنار یکدیگر، به شما در ارزیابی معاملات و مدیریت ریسک کمک می‌کنند. برای مثال، اگر اکوئیتی شما کمتر از بالانس باشد، یعنی موقعیت‌های باز شما در ضرر هستند یا سود حاصل از آن‌ها آن‌قدر کم است که نمی‌تواند کارمزدهای بروکر را جبران کند. در نتیجه، باید موقعیت‌های زیان‌ده را مدیریت کنید.
تاثیر بالانس در اکوئیتی چیست؟
اکوئیتی از مجموع بالانس و سود یا زیان موقعیت‌های باز به دست می‌آید. در نتیجه، مقدار بالانس در اکوئیتی تأثیر دارد. هر بار که به حساب معاملاتی خود وجه واریز می‌کنید، بالانس افزایش می‌یابد و اکوئیتی هم مقدار بیشتری را نشان می‌دهد.
نکته: اگر هیچ موقعیت بازی نداشته باشید، اکوئیتی و بالانس با هم برابر خواهند بود.
ارتباط بالانس و مارجین در فارکس
مارجین به پولی گفته می‌شود که برای باز کردن یک پوزیشن جدید مورد نیاز است و مقدار آن، به نسبت لوریج و حجم معامله بستگی دارد. هربار که یک پوزیشن جدید باز می‌کنید، بروکر شما مبلغ مارجین را از بالانس حساب کسر می‌کند. این مبلغ نوعی ضمانت برای پوشش ضررهای احتمالی است و تا زمانی که پوزیشن‌های شما باز باشند، در حسابتان قفل می‌شود.
اگر مراقب بالانس حساب خود نباشید، ممکن است با کال مارجین مواجه شوید. کال مارجین زمانی اتفاق می‌افتد که بالانس حساب شما بعد از کسر مارجین (مارجین آزاد)، تا اندازه‌ای کاهش یابد که برای نگهداری پوزیشن‌های باز کافی نباشد. این نوعی هشدار است که به تریدر می‌گوید برای حفظ موقعیت‌های خود باید بالانس را افزایش دهد یا موقعیت‌های زیان‌ده خود را ببندد. اگر این کار را نکنید، بروکر به‌شکل خودکار استاپ اوت را اجرا می‌کند؛ یعنی موقعیت‌های باز شما را می‌بندد تا از منفی‌شدن بالانس و ضررهای غیرقابل‌جبران جلوگیری کند.
مشاهده بالانس در متاتریدر
برای مشاهده بالانس در پلتفرم متاتریدر MT4 به شرح زیر عمل کنید:
- روی آیکن Terminal در نوار ابزار یا View > Terminal کلیک کنید تا پنجره Terminal در پایین صفحه متاتریدر باز شود.
- روی تب Trade کلیک کنید. در آنجا بالانس حساب، اکوئیتی، مارجین، فری مارجین و همه موقعیت‌های باز و سفارش‌های در انتظار را مشاهده می‌کنید.
نکته: اگر از پلتفرم MT5 استفاده می‌کنید، بالانس را در Toolbox زیر تب Trade خواهید یافت.
چرا پیگیری بالانس حساب ضروری است؟
بالانس حساب فارکس عملکرد کلی استراتژی معاملاتی ما را نشان می‌دهد و به ما کمک می‌کند ضمن مدیریت بهتر ریسک، تصمیمات آگاهانه‌ای در بازار اتخاذ کنیم. بالانس مثبت نشانه سود کردن از معاملات و بالعکس، بالانس منفی در فارکس به معنای شرایطی است که بدهی‌ها بیشتر از اعتبار است.
بیشتر بدانید: چگونه با 100 دلار در فارکس معامله کنیم؟
سخن پایانی
در این مطلب، با مفهوم بالانس حساب در فارکس و ارتباط آن با اکوئیتی و مارجین آشنا شدیم. درک ارتباط این مفاهیم با یکدیگر و پیگیری و پایش مداوم آن‌ها، می‌تواند به ما بینش مهمی درباره عملکرد معاملاتی‌مان بدهد و ما را از سوددهی یا زیان‌دهی معاملات آگاه سازد. با چنین بینشی، می‌توانیم به‌موقع اقدام کنیم و از منفی شدن بیش از حد بالانس حساب فارکس خود جلوگیری کنیم.
سؤالات متداول
تفاوت بالانس و اکوئیتی در چیست؟
بالانس به موجودی کل حساب تریدر اشاره دارد و تا زمانی که موقعیت‌ها باز هستند تغییر نمی‌کند، درحالی‌که اکوئیتی سود و زیان موقعیت‌های باز را هم لحاظ می‌کند و هرلحظه با حرکات بازار ممکن است تغییر کند.
چگونه برآیند بالانس مثبت را حفظ کنیم؟
برای حفظ بالانس مثبت، پایبندی به پلن معاملاتی و پلن مدیریت ریسک ضروری است.
