معاملات CFD چیست و چگونه در بازار CFD سرمایه‌گذاری کنیم؟
-
omid - بلاگ
omidمقدمه:
CFD در واقع مخفف Contract for Difference یا قرارداد برای اختلاف قیمت است. این یک نوع معامله مالی است که در آن دو طرف قرارداد، تفاوت قیمت یک دارایی پایه (به عنوان مثال سهام، ارز، کالا، شاخص و غیره) را از زمان ورود به قرارداد تا زمان خروج از آن، با هم تسویه می‌کنند. در واقع، در معاملات CFD، شما واقعاً دارایی پایه را خریداری یا فروش نمی‌کنید، بلکه فقط بر روی حرکت قیمت آن سرمایه‌گذاری می‌کنید.
در مثال زیرتوضیحاتی را ارائه میدهیم تا درک بهتری از بازارCFD و معاملات در این بازار داشته باشید.
فرض کنید شما و یک دوستتان تصمیم گرفته‌اید که در مورد قیمت یک سهم معامله کنید. شما فکر می‌کنید که قیمت سهم افزایش خواهد یافت و دوستتان فکر می‌کند که قیمت سهم کاهش خواهد یافت. شما با هم یک قرارداد می‌بندید که در آن مشخص می‌کنید که در چه زمانی و با چه قیمتی به سهم وارد شده‌اید و در چه زمانی و با چه قیمتی از سهم خارج خواهید شد. شما هر دو مقداری پول به عنوان ضمانت به یک حساب مشترک واریز می‌کنید. در زمان خروج از قرارداد، تفاوت قیمت سهم از زمان ورود تا زمان خروج، بین شما و دوستتان تسویه می‌شود. به این ترتیب، شما بر روی حرکت قیمت سهم سرمایه‌گذاری کرده‌اید، بدون اینکه واقعاً سهم را خریداری یا فروش کنید. این نوع معامله را “قرارداد برای اختلاف” یا “CFD” می نامند.
مزایای معاملات در بازار CFD
معاملات در بازار CFD چندین مزیت دارند که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم:
– افزایش سود با استفاده از دستگاه اهرم
شما می‌توانید با سرمایه‌گذاری یک مقدار کوچک از پول خود، به یک حجم بزرگتر از دارایی پایه دسترسی پیدا کنید. به عنوان مثال، اگر شما 1000 دلار سرمایه داشته باشید و دستگاه اهرم 10:1 را انتخاب کنید، شما می‌توانید به ارزش 10000 دلار از دارایی پایه سرمایه‌گذاری کنید. البته باید توجه داشت که دستگاه اهرم همچنین خطرات را نیز افزایش می‌دهد و ممکن است منجر به از دست دادن سرمایه شود.
– سودآوری در هر دو جهت بازار:
شما می‌توانید در هر دو جهت صعودی و نزولی بازار سود کسب کنید. اگر فکر می‌کنید قیمت یک دارایی پایه افزایش خواهد یافت، شما می‌توانید یک پوزیشن خرید (Buy) را باز کنید و سپس آن را با قیمت بالاتر ببندید. اگر فکر می‌کنید قیمت یک دارایی پایه کاهش خواهد یافت، شما می‌توانید یک پوزیشن فروش (Sell) را باز کنید و سپس آن را با قیمت پایین‌تر ببندید. به این ترتیب، شما می‌توانید از نوسانات بازار بهره ببرید.
– دسترسی به بازارهای مختلف:
شما می‌توانید در بازار CFD، به انواع دارایی‌های پایه دسترسی پیدا کنید، از جمله سهام، ارز، کالا، شاخص، فلزات گرانبها، اوراق قرضه و غیره. این به شما امکان می‌دهد که پورتفولیوی خود را تنوع بخشید و ریسک را کاهش دهید.
– بدون تاریخ انقضاء:
بسیاری از معاملات CFD بدون تاریخ انقضاء هستند، یعنی شما می‌توانید پوزیشن خود را به مدت دلخواه نگه دارید، تا زمانی که قیمت به سود شما حرکت کند. البته باید توجه داشت که شما هزینه‌ای به نام حق نگهداری (swap) را باید پرداخت کنید، که برای هر روزی که پوزیشن خود را باز نگه دارید، اعمال می‌شود.
چگونه در بازار CFD سرمایه‌گذاری کنیم؟
برای شروع معاملات CFD، شما نیاز به چند مرحله دارید:
- انتخاب یک کارگزار CFD: شما باید یک کارگزار معتبر و قابل اعتماد را انتخاب کنید که به شما خدمات و امکانات مناسب را ارائه دهد. برخی از عواملی که باید در نظر داشته باشید عبارتند از: هزینه‌ها و کارمزدها، نرخ دستگاه اهرم، تنوع دارایی‌های پایه، پلتفرم معاملاتی، پشتیبانی مشتری و غیره.
- باز کردن حساب معاملاتی: پس از انتخاب کارگزار CFD، شما باید حساب معاملاتی خود را باز کنید و سرمایه لازم را واریز کنید. بسته به قوانین و مقررات هر کشور، ممکن است شما برخی اطلاعات شخصی و مالی را ارائه دهید.
- انجام تحلیل بازار: قبل از ورود به هر معامله CFD، شما باید بازار را تحلیل کنید و استراتژی مناسب را تعیین کنید. شما می‌توانید از دو روش تحلیل تکنیکال و بنیادی استفاده کنید. تحلیل تکنیکال بر اساس بررسی الگوها و شاخص‌های قیمتی است و تحلیل بنیادی بر اساس بررسی عوامل اقتصادی، سیاسی و اجتماعی است که بر قیمت دارایی‌ها تأثیر می‌گذارند.
- انتخاب دارایی پایه و باز کردن پوزیشن: پس از تحلیل بازار، شما باید دارایی پایه مورد نظر خود را از لیست دارایی‌های پایه کارگزار انتخاب کنید و پوزیشن خود را باز کنید. شما باید مشخص کنید که می‌خواهید خرید یا فروش کنید، حجم معامله را تعیین کنید، سطح دستگاه اهرم را انتخاب کنید و سفارش‌های محافظتی مانند حد ضرر (stop loss) و حد سود (take profit) را قرار دهید.
دارایی پایه: دارایی پایه به معنای ارز یا ابزار مالی اصلی است که شما تصمیم می‌گیرید با آن معامله کنید. این ممکن است به عنوان ارز اصلی برای معاملات شما در نظر گرفته شود. به عنوان مثال، اگر شما تصمیم به معامله ارز دلار آمریکا داشته باشید، دلار آمریکا به عنوان دارایی پایه شما عمل می‌کند.
در چه بازارهایی می توانم معاملات را به صورت CFD انجام دهم؟
شما می‌توانید معاملات CFD را در چندین بازار مالی مختلف انجام دهید. برخی از انواع بازارهای CFD عبارتند از:
- بازار سهام: شما می‌توانید بر روی قیمت سهام شرکت‌های مختلف در بازارهای جهانی سرمایه‌گذاری کنید، بدون اینکه واقعاً سهام را خریداری یا فروش کنید. به عنوان مثال، شما می‌توانید بر روی سهام گوگل، آپل، آمازون و غیره معامله کنید.
- بازار ارز: می‌توانید بر روی نرخ تبدیل ارزهای مختلف در بازار فارکس سرمایه‌گذاری کنید، بدون اینکه واقعاً ارز را خریداری یا فروش کنید. به عنوان مثال، شما می‌توانید بر روی جفت‌های ارزی مانند EUR/USD، GBP/JPY، USD/TRY و غیره معامله کنید.
- بازار کالا: می‌توانید بر روی قیمت کالاهای مختلف در بازارهای جهانی سرمایه‌گذاری کنید، بدون اینکه واقعاً کالا را خریداری یا فروش کنید. به عنوان مثال، شما می‌توانید بر روی قیمت نفت، طلا، گندم، قهوه و غیره معامله کنید.
- بازار شاخص: شما می‌توانید بر روی قیمت شاخص‌های سهام در بازارهای جهانی سرمایه‌گذاری کنید، بدون اینکه واقعاً سهام را خریداری یا فروش کنید. به عنوان مثال، شما می‌توانید بر روی شاخص‌های FTSE 100، Dow Jones، NASDAQ 100 و غیره معامله کنید.
نتیجه‌گیری
معاملات CFD یک روش جذاب و پرطرفدار برای سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی است. با استفاده از معاملات CFD، شما می‌توانید با سرمایه کم، به حجم بالای دارایی‌های پایه دسترسی پیدا کنید و از نوسانات بازار بهره ببرید. همچنین، شما نیازی به تاریخ انقضاء ندارید و می‌توانید پوزیشن خود را به مدت دلخواه نگه دارید. البته باید به خطرات و هزینه‌های معاملات CFD نیز توجه کنید و استراتژی مناسب را برای مدیریت ریسک انتخاب کنید. در این مقاله، ما به شما توضیح دادیم که معاملات CFD چیست و چگونه در بازار CFD سرمایه‌گذاری کنیم.
