درآمد فارکس چقدر است ؟
-
omid - بلاگ
omidمقدمه:
بازار فارکس در حال تبدیل شدن به بزرگ‌ترین بازار مالی در جهان است. با حجم بالای معاملات در فارکس، انتظار می‌رود ترید کردن در این بازار سود خوبی نصیب معامله‌گران کند. حال سؤال اینجاست که میزان درامد فارکس چقدر است؟
برای پاسخ به این سؤال باید عوامل تأثیرگذار بر درآمد فارکس را بدانیم. با ما همراه باشید تا با نحوه محاسبه درآمد فارکس آشنا شویم.
کسب درآمد از فارکس به چه عواملی بستگی دارد؟
برخی افراد تصور می‌کنند بازار فارکس مانند گنجینه‌ای بی‌پایان از درآمد است. واقعاً هم همین‌طور است؛ بازار فارکس هم برای کسانی که برای کسب درآمد اضافی در آن معامله می‌کنند و هم برای افرادی که ترید شغل تمام‌وقت آنهاست، می‌تواند سودآور باشد. بااین‌حال، همه‌چیز به خودتان بستگی دارد!
اگر از قبل با اصول ابتدایی معامله در فارکس آشنا هستید، احتمالاً می‌دانید که کسب سود از فارکس، به‌طور کلی به‌معنای بازکردن یک پوزیشن در قیمت خاص و سپس بستن آن در قیمت بالاتر است. بااین‌حال، این‌طور نیست که همه معاملات یک تریدر، بدون استثنا سودآور باشند. یک تریدر موفق کسی است که میزان سودش در بازه زمانی مثلاً یک ساله، بیشتر از میزان زیانش باشد. بنابراین، حتی اگر در برخی از ماه‌ها سود نکرده‌اید، اهمیتی ندارد.
انجام معاملات سودآور، به استراتژی معاملاتی شما، نسبت ریسک به پاداش و دقت به اخبار اقتصادی و سیاسی جهان بستگی دارد. همیشه باید از تغییرات قیمت جفت‌های معاملاتی مهم نظیر دلار/ یورو و دلار/ ین، رویدادها و روندهای سراسر جهان و اخبار مهم، آگاهی داشته باشید.
حال بیایید ببینیم میزان درآمد از فارکس را چطور باید محاسبه کنیم.
مراحل محاسبه میزان درآمد در فارکس
همان‌طور که گفتیم، میزان درآمد از ترید در هیچ بازاری دقیق و قطعی نیست. در بازار فارکس هم همین‌طور است و میزان درآمد هر تریدر با توجه به عواملی که از آن صحبت کردیم، متفاوت است. بااین‌حال، می‌توانید برآورد کنید که در بازه زمانی مشخصی، چقدر ممکن است درآمد داشته باشید. مراحل زیر را دنبال کنید:
مرحله اول: بازده احتمالی خود را محاسبه کنید
قبل از هرچیز باید ببینید که آیا در یک بازه زمانی مشخص در حال سود کردن هستید یا ضرر کردن. بازگشت سرمایه شما، به سبک معاملاتی، فرکانس معاملات و مقدار پول اولیه‌ای بستگی دارد که در حساب خود قرار داده‌اید. البته اگر از اهرم استفاده می‌کنید باید آن را هم لحاظ کنید. تریدرهای روزانه باید یک عامل دیگر هم در نظر بگیرند و آن نسبت ریسک به پاداش است.
یک مثال بزنیم:
شما ۱۰ معامله انجام داده‌اید و ۷ معامله به سود شما شده است. بنابراین نرخ بُرد شما، ۷۰درصد است. اگر در طی این ۷ برد، ۴۰۰۰ دلار به دست آورده‌اید، میانگین برد شما برابر است با:
دلار 4000/7=571 دلار
حال اگر در ۳ معامله ضرر کرده و ۲۱۰۰ دلار از دست داده باشید، میانگین باخت شما ۷۰۰ دلار خواهد بود. اگر دقت کنید، با اینکه در ۱۰ معامله‌ای که انجام داده‌اید، فقط ۳ بار ضرر کرده‌اید و ۷ معامله را با سود به پایان رسانده‌اید، همچنان میانگین زیان شما بیشتر از سود شماست. یعنی چه؟ یعنی نه نرخ برد و نه نرخ باخت، به‌تنهایی نمی‌توانند تعیین‌کننده سودآوری شما باشند.
پس چه باید کرد؟
برای تعیین سودآوری در بلندمدت باید نسبت ریسک به پاداش و نرخ برد را با هم ترکیب کنید. برای این کار، میزان انتظار را از طریق فرمول زیر محاسبه کنید:
E = [1 + (W/L)] x P – 1
در این فرمول، W نرخ برد و L میانگین باخت است.
بنابراین در مثال بالا، میزان انتظار برابر است با:
E = [1 + (571/700)] x 0.7 – 1 = 0.27
در نتیجه، با استراتژی معاملاتی فعلی‌تان، به‌ازای هر دلار معامله‌شده در بلندمدت، فقط ۲۷ سنت سود می‌کنید. با اینکه این مقدار کم است، ولی مثبت است. اگر منفی شود، یعنی در درازمدت دارید پولتان را از دست می‌دهید و باید استراتژی خود را تغییر دهید.
حال سرمایه اولیه خود را در نظر بگیرید تا سود احتمالی خود را به دلار حساب کنید. برای مثال، اگر ۲۰۰۰ دلار سرمایه دارید و انتظار بازدهی شما در ماه ۲۷ درصد است، یعنی سود احتمالی شما ۵۴۰ دلار خواهد بود. اگر سرمایه اولیه شما ۴۰۰۰ دلار بود، با این استراتژی ۱۰۸۰ دلار به دست می‌آوردید. همان‌طور که می‌بینید، سرمایه ورودی اولیه تفاوت زیادی در بازده ایجاد می‌کند. البته باید به فرکانس معاملاتی خود هم دقت کنید. برای مثال، اگر استراتژی معاملاتی شما به‌طور متوسط ۱ تا ۲ معامله در روز انجام می‌دهد، ۲۷ سنت را باید دوبرابر کنید و بنابراین، می‌توانید انتظار داشته باشید در هر روز بین 27 تا ۵۴ سنت به دست آورید.
باز هم تأکید می‌کنیم، بازار همیشه یک فرمول دقیق نیست. این محاسبات می‌توانند فقط برآوردی از استراتژی شما باشند.
مرحله دوم: هزینه معاملات را محاسبه کنید
همه پلتفرم‌های معاملاتی فارکس کارمزد و کمیسیون دریافت می‌کنند. بعد از اینکه در مرحله قبل، میزان بازدهی احتمالی خود را محاسبه کردید، باید هزینه‌ها را از آن کسر کنید. هزینه‌های کارگزاری بسیار مهم هستند؛ زیرا کارمزدهای زیاد ممکن است با برخی از نرخ‌های بازدهی ضررده باشند. هزینه کارگزاری شامل موارد زیر است:
- کمیسیون‌ها که درصدی از معاملات شما هستند؛
- اسپردها که کارمزد ثابت هستند و به تفاوت بین قیمت درخواست (فروش) و قیمت پیشنهاد (خرید) معامله شما اشاره دارند. بنابراین سود شما باید بیشتر از اسپرد باشد تا آن را پوشش دهد؛
- نرخ بهره که برخی کارگزاران از موقعیت‌هایی که یک شب نگه داشته می‌شوند، دریافت می‌کنند.
اگر موجودی حساب شما بالاتر از یک آستانه مشخص باشد، کارگزار شما ممکن است برخی از این کارمزدها را کاهش دهد یا حذف کند. بنابراین، به پیشنهادهای ویژه کارگزاری هم دقت کنید. معمولاً کارگزاران فارکس از مبتدیان که سرمایه کمتری دارند، کارمزد کمتری می‌گیرند.
مرحله سوم: میزان برداشت از فارکس را تعیین کنید
در این مرحله، شما سود احتمالی و هزینه‌های خود را محاسبه کرده‌اید. این به شما یک تصویر واقعی از مقدار پولی که در هر ماه کسب می‌کنید می‌دهد. احتمالاً آماده‌اید که کل پول را نقد کنید، درست است؟ دست نگه دارید.
میزان درامد فارکس فقط به همین مقدار خلاصه نمی‌شود. همان‌طور که گفتیم اندازه پرتفوی شما در میزان درآمد از فارکس تأثیر زیادی دارد. لازم نیست کل پول را مجدداً سرمایه‌گذاری کنید، اما کل آن را هم برداشت نکنید. بیایید یک مثال بزنیم.
فرض کنیم با ۱۰٬۰۰۰ دلار شروع کردید و با بازدهی ۱۰ درصد ماهانه، ۱۰۰۰ دلار در ماه کسب کرده‌اید. اگر تمام سود خود را برداشت کنید، در پایان سال ۱۲٬۰۰۰ دلار درآمد خواهید داشت. حال اگر به‌جای برداشتن ۱۰۰۰ دلار سود خود، دوباره آن را سرمایه‌گذاری کنید، در پایان سال، سرمایه اولیه‌تان سه برابر خواهد شد. به این دلیل که به‌جای برداشتن سود خود، هرماه دوباره آن را سرمایه‌گذاری کردید.
اگر این کار را در بلندمدت ادامه دهید، نتایج بسیار بزرگ‌تری کسب خواهید کرد. با همان ارقام، طی دو سال سرمایه‌گذاری مجدد، سرمایه‌تان به ۹۸٬۴۹۷.۳۳ دلار و در طی پنج سال، به ۳٬۰۴۴٬۸۱۶.۴۰ دلار خواهد رسید. این در حالی است که اگر هر ماه سود خود را برداشت کرده بودید، در طی پنج سال، فقط ۶۰٬۰۰۰ دلار سرمایه داشتید. این رشد تصاعدی است و درآمد شما را از فارکس افزایش می‌دهد. به خاطر داشته باشید، مهم‌ترین قانون ترید در فارکس، صبور بودن است.
کلام پایانی
همان‌طور که گفتیم، کسب درآمد از فارکس به سرمایه اولیه، بازدهی ماهانه، سرمایه‌گذاری مجدد و فرکانس معاملات شما بستگی دارد.
پنج‌سال سرمایه‌گذاری مجدد با یک استراتژی معاملاتی با بازده ۱۰ درصدی، می‌تواند ۳۰۰ دلار را به ۹۱٬۰۰۰ دلار تبدیل کند. با همان نرخ بازگشت ماهانه، ۲۵۰٬۰۰۰ دلار به بیش از ۷۶میلیون دلار در پنج سال تبدیل خواهد شد. البته این نکته مهم را هرگز و هرگز فراموش نکنید: تصور نکنید همین امروز که ترید را شروع کردید، فردا میلیون دلاری برداشت خواهید کرد. اگر می‌خواهید درآمد واقعی فارکس را مشاهده کنید، استراتژی درستی انتخاب کنید، سرمایه اولیه را به اندازه کافی بگیرید، فرکانس معاملات سودآور را افزایش دهید و بازه طولانی مدتی را انتخاب کنید. درنهایت، همه سود خود را برداشت نکنید و حداقل مقداری از آن را مجدداً سرمایه‌گذاری کنید.
