مارجین در فارکس به چه معناست؟
بازار فارکس اصطلاحات پایه مهمی دارد که هر تریدر برای موفقیت بیشتر، باید درک کاملی از آن‌ها داشته باشد. یکی از این اصطلاحات، مفهوم مارجین در فارکس است. مارجین راهی سودمند برای انجام معاملات بزرگ‌تر با سرمایه اولیه کمتر به شمار می‌رود. اگر می‌خواهید بدانید مارجین در فارکس به چه معناست، پیشنهاد می‌کنیم این مطلب را که به‌طور کامل به توضیح مارجین می‌پردازد مطالعه کنید.
مارجین به زبان ساده
مارجین (Margin) در فارکس به مقدار پولی گفته می‌شود که برای بازکردن و بازنگه‌داشتن یک پوزیشن معاملاتی نیاز دارید. هنگامی که می‌خواهید معامله‌ای بزرگ‌تر از بالانس حسابتان باز کنید، بروکر شما این پول را به‌عنوان اهرم یا لوریج در اختیارتان قرار می‌دهد و درعوض، بخش معینی از موجودی حسابتان را نزد خود به‌عنوان وثیقه نگه می‌دارد. این مبلغ همان مارجین است و ضمانت می‌کند که شما در صورت زیان احتمالی، قادر به پوشش زیان‌های خود خواهید بود.
با استفاده از مارجین، میتوانید اندازه موقعیت خود را افزایش دهید و با سرمایه کمتر، پوزیشن‌های بزرگ‌تری باز کنید. بااین‌حال، فراموش نکنید که این معاملات به همان اندازه که سودهای بالاتری دارند، زیان‌های احتمالی‌شان هم سنگین‌تر است.
محاسبه مارجین در فارکس
برای اینکه بدانید مبلغ مارجین موردنیازتان برای بازکردن یک پوزیشن خاص چقدر است، میتوانید از فرمول محاسبه مارجین در فارکس استفاده کنید:
مارجین موردنیاز = (اندازه معامله × نرخ مارجین) / اهرم
اندازه معامله، از ضرب حجم معامله برحسب لات در قیمت دارایی به دست می‌آید. نرخ مارجین را هم بروکر شما براساس اهرم، نوع دارایی، سطح حرفه‌ای تریدر، شرایط بازار و سیاست‌های کاری خودش تعیین می‌کند.
برای مثال، فرض کنیم می‌خواهید موقعیتی به حجم یک لات (۱۰۰۰۰۰ واحد) از جفت ارز EUR/USD با قیمت فرضی ۱.۲۰۰۰ دلار باز کنید. اندازه معامله شما برابر خواهد بود با ۱۲۰۰۰۰ دلار. اگر بروکر شما با اهرم ۱:۱۰۰ نرخ مارجین ۱٪ را ارائه کند، طبق فرمول:
مارجین موردنیاز = (۱۲۰۰۰۰ × ۱) / ۱۰۰ = ۱۲۰۰ دلار
یعنی شما برای بازکردن چنین موقعیتی، باید ۱۲۰۰ دلار به‌عنوان مارجین نزد بروکر قرار دهید. البته این مقدار با نرخ پایه مارجین به دست آمده است. خود بروکر به جز اهرم، عوامل دیگر را هم در نرخ دقیق مارجین محاسبه می‌کند.
نکته: درصورتی‌که اهرم ۱:۵۰ بود، باید ۲۴۰۰ دلار و اگر اهرم ۱:۳۰ بود، باید تقریباً ۴۰۰۰ دلار به‌عنوان مارجین قرار می‌دادید. این نشان می‌دهد اهرم و مارجین رابطه عکس دارند. یعنی هرچه اهرم بالاتر باشد، به مارجین کمتری نیاز است.
در فارکس عبارت مارجین نمی‌کشه یعنی چه؟
آیا تاکنون عبارت «مارجین نمی‌کشه» را شنیده‌اید؟ منظور آن است که شما به‌اندازه کافی در حسابتان پول ندارید که مارجین موردنیاز بروکر را برای بازکردن یک معامله جدید یا حفظ معاملات فعلی تأمین کند.
مارجین آزاد چیست؟
اصطلاح مهم بعدی فری مارجین (Free Margin) یا مارجین آزاد است. بعد از اینکه بروکر مارجین را قفل کرد، هرچه از کل بالانس حساب شما باقی می‌ماند، فری مارجین نامیده می‌شود. از این مارجین میتوانید برای بازکردن پوزیشن‌های جدید استفاده کنید.
فری مارجین = اکوئیتی – مارجین استفاده شده
سطح مارجین چیست؟
سطح مارجین یا مارجین لول (Margin Level)، درصدی است که نشان می‌دهد وضعیت مالی شما در معاملات به چه صورت است. فرمول مارجین لول در فارکس به صورت زیر است:
سطح مارجین = (اکوئیتی / مارجین استفاده شده) × ۱۰۰٪
به‌عنوان مثال، اگر اکوئیتی حساب شما ۱۰۰۰۰ دلار و مارجین استفاده‌شده ۲۰۰۰ دلار باشد:
سطح مارجین = (۲۰۰۰ / ۱۰۰۰۰) × ۱۰۰٪ = ۵۰۰٪
هرچه این عدد بالاتر باشد، وضعیت حساب شما بهتر است. این بدان معناست که همچنان میتوانید موقعیت خود را باز نگه دارید. به‌طور کلی:
- سطح مارجین بالای ۱۰۰٪، یعنی شما مارجین کافی دارید.
- سطح مارجین ۱۰۰٪، یعنی تمام مارجین شما استفاده شده است.
- سطح مارجین زیر ۱۰۰٪، یعنی زمان کال مارجین فرا رسیده است و به‌زودی هشدار از طرف بروکر دریافت خواهید کرد.
کال مارجین در فارکس به چه معناست؟
فراخوانی مارجین یا کال مارجین (Margin Call) زمانی اتفاق می‌افتد که سطح مارجین شما به زیر حد مشخصی برسد. در این حالت، بروکر از شما می‌خواهد که یا وجه اضافی به حساب خود واریز کنید یا بعضی از معاملات خود را ببندید تا سطح مارجین افزایش یابد.
تفاوت لیکوئید و کال مارجین
لیکوئید شدن (Liquidation) با کال مارجین یکی نیست. کال مارجین نوعی هشدار یا درخواست از سوی بروکر شماست که می‌گوید مارجین شما به سطح حداقلی رسیده است و باید حساب خود را شارژ کنید یا تعدادی از معاملات خود را ببندید. درحالی‌که لیکوئید زمانی رخ می‌دهد که سطح مارجین به پایین‌ترین حد مجاز برسد و بروکر به‌شکل خودکار برای جلوگیری از زیان بیشتر، پوزیشن‌های باز شما را ببندد.
تفاوت مارجین و بالانس
بالانس به موجودی کل حساب معاملاتی شما بدون احتساب سود یا زیان معاملات باز گفته می‌شود. درحالی‌که مارجین بخشی از بالانس حساب فارکس شماست که برای بازکردن پوزیشن و بازنگه‌داشتن معاملات خود نیاز دارید و بروکر آن را نزد خود به‌عنوان ضمانت نگه می‌دارد. بالانس ثابت است، مگر اینکه به حسابتان پول واریز/ برداشت کنید یا اینکه معامله‌ای را ببندید.
مارجین در متاتریدر
همه اطلاعات مربوط به مارجین در متاتریدر در پنجره ترمینال (Terminal) قابل‌مشاهده است. این اطلاعات به شما کمک می‌کند وضعیت مالی خود را در معاملات مارجینی ارزیابی و مدیریت کنید و از ریسک‌های احتمالی آن آگاه شوید.
محاسبه مارجین طلا در فارکس
محاسبه مارجین طلا در فارکس مشابه جفت‌ارزهاست با این تفاوت که حجم معامله در طلا معمولاً برحسب اونس محاسبه می‌شود و ممکن است نسبت‌به برخی جفت ارزها نوسانات بیشتری داشته باشد.
برای محاسبات دقیق‌تر میتوانید از ماشین حساب‌های آنلاین در این زمینه استفاده کنید.
سخن پایانی
در این مقاله از آکادمی ایکس چیف، با مارجین و مفاهیم وابسته به آن آشنا شدیم و فرمول محاسبه آن را یاد گرفتیم و متوجه شدیم مارجین هزینه یا کارمزد نیست، مارجین یک ابزار قدرتمند در فارکس است، اما نیاز به مدیریت دقیق ریسک و درک کامل از نحوه کارکرد آن دارد. با استفاده هوشمندانه از مارجین، میتوانید با سرمایه کمتر، فرصت‌های معاملاتی بزرگ‌تری داشته باشید.
آیا تاکنون از مارجین استفاده کرده‌اید؟ چه راهکارهایی برای مدیریت آن پیشنهاد می‌کنید؟ لطفا دیدگاهتان را با ما در میان بگذارید.
