ویژگی‌های یک بروکر خوب
ویژگی‌های یک بروکر خوب
با پیشرفت تکنولوژی و دسترسی همگانی به اینترنت بازارهای مالی مانند فارکس در اختیار عموم مردم قرار گرفته‌اند و شرایطی پیش آمده تا هر شخصی بتواند با هر میزان سرمایه وارد فارکس شود. بروکرها واسطه میان مردم و بازار فارکس هستند که تعداد زیادی از آن‌ها در سال‌های اخیر وارد فضای اینترنت شده‌اند.
اکثر مردم دوست دارند در بروکری سرمایه‌گذاری و معامله‌گری کنند که اعتبار بالایی داشته باشد و خدمات خوبی ارائه دهد؛ اما واقعاً نمی‌دانند که اعتبار بالا شامل چه مواردی می‌شود و چه خدماتی را باید از بروکر انتظار داشته باشند. در این مقاله سعی کردیم تا مهم‌ترین ویژگی‌های یک بروکر خوب را به شما معرفی کنیم تا شناخت بهتری نسبت به این واسطه‌ها داشته باشید. پس تا پایان مقاله با ما همراه باشید.
بروکر چیست؟
بروکرها واسطه‌هایی هستند که بین خریداران و فروشندگان در بازارهای مالی عمل می‌کنند. وظیفه اصلی بروکرها فراهم کردن پلتفرم‌ها و خدماتی برای انجام معاملات است. آن‌ها به تریدرها این امکان را می‌دهند که در بازارهای مختلفی مانند فارکس، سهام، کالاها و ارزهای دیجیتال فعالیت کنند. در واقع، بروکرها پل ارتباطی میان سرمایه‌گذاران و بازارهای مالی هستند و به کسب و کارها و سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا معاملات خود را به بهترین نحو انجام دهند.
نقش بروکرها در بازارهای مالی
- افزایش نقدینگی: بروکرها با جمع‌آوری سفارش‌ها از تریدرهای مختلف، به افزایش نقدینگی بازار کمک می‌کنند.
- تسهیل معاملات: بروکرها با ارائه پلتفرم‌های معاملاتی کاربرپسند، فرآیند خریدوفروش را برای کاربران ساده‌تر می‌کنند.
- تحلیل بازار: بسیاری از بروکرها ابزارهای تحلیلی و آموزشی را به تریدرها ارائه می‌دهند که می‌تواند در اتخاذ تصمیمات معاملاتی مؤثر باشد.
انواع بروکرهای فارکس
بروکرها معمولاً به چند دسته اصلی تقسیم می‌شوند که هر کدام ویژگی‌ها و خدمات خاص خود را دارند.
بروکرهای بازارساز (Market Makers)
این نوع بروکرها خود بازارساز هستند و معمولاً قیمت‌های خرید و فروش را تعیین می‌کنند. آن‌ها با ایجاد بازارهای مصنوعی به تریدرها امکان می‌دهند تا به‌راحتی بخرید و بفروشند.
ویژگی‌ها:
- انتشار قیمت‌های اسپرد ثابت.
- عمدتاً مناسب برای تریدرهای مبتدی به دلیل ساده بودن فرایند معامله.
- ممکن است در بعضی موارد با تضاد منافع روبه‌رو شوند.
بروکرهای ECN (Electronic Communication Network)
بروکرهای ECN به تریدرها این امکان را می‌دهند که به‌صورت مستقیم با دیگر تریدرها و تأمین‌کنندگان نقدینگی ارتباط برقرار کنند. در این نوع بروکرها، قیمت‌ها از بازار واقعی دریافت می‌شود.
ویژگی‌ها:
- اسپرد متغیر و شفاف.
- مناسب برای تریدرهای حرفه‌ای و آن‌هایی که به عدم‌تضاد منافع اهمیت می‌دهند.
- ارائه خدمات با سرعت بالا و به‌روز.
بروکرهای STP (Straight Through Processing)
بروکرهای STP معاملات را به طور مستقیم به بازار می‌فرستند و به همین دلیل معمولاً دارای اسپردهای بهینه‌تری هستند. این بروکرها نیز به تریدرها امکان دسترسی به قیمت‌های واقعی بازار را می‌دهند.
ویژگی‌ها:
- پردازش خودکار معاملات بدون دخالت انسانی.
- اهرم‌های متنوع و جذب انواع تریدرها.
- سرعت بالای اجرا و عدم تأخیر در معاملات
اهمیت انتخاب یک بروکر خوب
بعد از آن که با ماهیت بروکر و انواع بروکرها آشنا شدید؛ حالا وقت آن است که بدانید چرا باید یک بروکر خوب انتخاب کرد و ویژگی‌های یک بروکر خوب چیست. بروکر خوب می‌تواند وین ریت معاملات تریدر را بالا ببرد؛ هزینه‌های معاملاتی را کاهش دهد؛ از معاملات پشتیبانی و حساب‌های مختلف را برای انواع معامله‌گران آماده کند. برای تحقیق درباره یک بروکر خوب باید به نکاتی خاص توجه داشت که در ادامه به صورت مفصل درباره آن‌ها صحبت خواهیم کرد.
مجوز و اعتبار
در بازارهای مالی، مجوز و اعتبار بروکرها از اهمیت بالایی برخوردار است؛ زیرا این دو مؤلفه به تریدرها اطمینان می‌دهد که بروکر مورد نظر تحت نظارت نهادهای قانونی قرار دارد و به قوانین و مقررات مشخصی پایبند است. نهادهای نظارتی به‌منظور حفظ حقوق سرمایه‌گذاران و تضمین شفافیت بازارها تأسیس شده‌اند. وجود یک مجوز معتبر می‌تواند نشانه‌ای از اعتماد و امنیت در انتخاب بروکر باشد.
اهمیت مجوزها و نهادهای نظارتی
- حفاظت از سرمایه‌گذاران: نهادهای نظارتی با نظارت بر فعالیت بروکرها، اطمینان می‌دهند که حقوق سرمایه‌گذاران به‌خوبی محافظت می‌شود و بروکرها نمی‌توانند به‌راحتی قوانین را نقض کنند.
- شفافیت و کارایی: داشتن مجوز از نهادهای معتبر به بروکرها کمک می‌کند تا به وجود یک محیط معاملاتی شفاف و کارا ادامه دهند.
- تعهد به قوانین: بروکرهای دارای مجوز موظف به رعایت قوانین و معیارهای مالی خاص هستند که به طور مستقیم بر کیفیت خدمات آن‌ها تأثیر می‌گذارد.
چگونه می‌توان مجوز و اعتبار بروکر را بررسی کرد؟
- جست‌وجوی اطلاعات در وب‌سایت بروکر: اکثر بروکرها اطلاعات مربوط به مجوزهای خود را در وب‌سایت رسمی‌شان منتشر می‌کنند.
- بررسی سایت نهاد نظارتی: می‌توانید به وب‌سایت نهادهای نظارتی مربوطه مراجعه کنید و نام بروکر را جستجو کنید تا وضعیت اعتبار آن را تأیید کنید.
- مطالعه نظرات و بررسی‌های آنلاین: بامطالعه نظرات کاربران و بررسی‌هایی که در وب‌سایت‌های معتبر وجود دارد، می‌توانید احساسات و تجربیات دیگر تریدرها را نسبت به بروکر مورد نظر بسنجید.
- تماس با پشتیبانی: با تماس با تیم پشتیبانی بروکر می‌توانید از جزئیات و نحوه نظارت‌های انجام‌شده مطلع شوید.
مهم‌ترین مجوزهای بروکرها
| مجوزها | FCA (Financial Conduct Authority) | SEC (Securities and Exchange Commission) | CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) | ASIC (Australian Securities and Investments Commission) | BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) |
| کشور | بریتانیا | ایالات متحده | قبرس | استرالیا | آلمان |
| اعتبار | یکی‌از معتبرترین نهادهای نظارتی در دنیا است و بروکرها تحت آن باید استانداردهای بالایی را رعایت کنند. | این نهاد نظارتی مسئول نظارت بر بازارهای مالی و حفظ حقوق سرمایه‌گذاران در ایالات متحده است. | این نهاد به بروکرها اجازه فعالیت در حوزه EU را می‌دهد و بسیار معتبر است به‌خصوص برای بروکرهای اروپایی. | نظارت بر بازارهای مالی استرالیا و تضمین شفافیت و صداقت در معاملات. | یکی‌از مهم‌ترین نهادهای نظارتی در اروپا که بر بروکرهای فعال در آلمان نظارت دارد. |
پلتفرم معاملاتی
یکی دیگر از ویژگی‌های بروکر خوب داشتن پلتفرم معاملاتی اختصاصی یا شخصی‌سازی شده است. اکثر بروکرها از پلتفرم معاملاتی متاتریدر ۴ و ۵ استفاده می‌کنند که در بازار فارکس بسیار متداول است. این پلتفرم‌ها خدمات بسیاری را به کاربران ارائه می‌دهند؛ اما در بسیاری از موارد دارای کمبودهایی هستند که پلتفرم‌های دیگر جبران کرده‌اند. در ادامه با انواع پلتفرم‌های معاملاتی آشنا خواهید شد تا بدانید که بهترین بروکر فارکس در دنیا باید حتماً از یکی‌از این پلتفرم‌ها برای معاملات استفاده کند.
انواع پلتفرم‌های معاملاتی
- MetaTrader 4 (MT4): یکی‌از معروف‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی است که به دلیل سرعت و قابلیت‌های گسترده‌اش شناخته می‌شود. این پلتفرم عمدتاً برای بازار فارکس استفاده می‌شود.
- MetaTrader 5 (MT5): نسخه جدیدتر MT4 با قابلیت‌های پیشرفته‌تری ازجمله امکان معامله در بازارهای مختلف، تحلیل‌های پیشرفته و نوار ابزارهای جدید.
- cTrader: پلتفرمی با رابط کاربری مدرن و ابزارهای پیشرفته برای تجزیه و تحلیل تکنیکال که توجه تریدرهای حرفه‌ای را به خود جلب کرده است.
- TradingView: این پلتفرم بیشتر برای تحلیل نموداری و استفاده از ابزارهای اجتماعی پیشرفته مورد استفاده قرار می‌گیرد و تریدرها می‌توانند استراتژی‌های خود را به اشتراک بگذارند.
- اختصاصی: برخی بروکرها پلتفرم‌های اختصاصی خود را توسعه می‌دهند که می‌تواند شامل ویژگی‌های جالب و انحصاری باشد.
هزینه‌ها و نرخ‌های مختلف در معاملات فارکس
هنگام معامله در بازار فارکس، هزینه‌ها و نرخ‌های مختلفی وجود دارد که می‌توانند به طور مستقیم بر سودآوری معاملات تأثیر بگذارند. در ادامه به بررسی مهم‌ترین هزینه‌ها و انواع نرخ‌ها می‌پردازیم:
1. اسپرد (Spread)
اسپرد به تفاوت بین قیمت خرید (Bid) و قیمت فروش (Ask) یک جفت ارز اشاره دارد. این هزینه به عنوان هزینه اصلی معاملات از فعالان بازار به طور غیر مستقیم دریافت می‌شود. بروکرها اسپردها را تعیین می‌کنند و می‌توانند انواع مختلفی از آن را ارائه دهند، نظیر اسپرد ثابت یا متغیر. بروکرهایی با اسپردهای پایین معمولاً جذاب‌تر هستند، زیرا هزینه کم‌تری برای شروع معامله نیاز دارند.
2. کمیسیون (Commission)
برخی بروکرها برای هر معامله هزینه‌ای به‌عنوان کمیسیون دریافت می‌کنند. این هزینه معمولاً به‌صورت درصدی از حجم معامله محاسبه می‌شود. بروکر ممکن است این هزینه را اعمال کند اگر مدل کسب‌وکارشان براساس کمیسیون باشد. بروکرهایی که اسپردهای پایین‌تری دارند ممکن است کمیسیون‌های بیشتری دریافت کنند و بالعکس.
3. هزینه‌های شبانه (Swap or Rollover Fees)
زمانی که یک معامله در طی یک روز نگه‌داری می‌شود، ممکن است برای انتقال آن به روز بعد، هزینه‌ای به‌عنوان هزینه شبانه یا سواپ اعمال شود. این هزینه به تفاوت نرخی بین دو ارز در یک جفت اثر می‌گذارد. بروکرها این هزینه‌ها را به طور مستقیم از حساب شما کسر می‌کنند. برخی بروکرها ممکن است در روزهای خاص این هزینه‌ها را کاهش دهند یا حتی حساب‌های بدون سواپ ارائه دهند.
4. هزینه‌های دیگر
- هزینه‌های برداشت و واریز: برخی بروکرها ممکن است برای واریز یا برداشت وجه هزینه‌هایی را دریافت کنند. این هزینه‌ها بسته به روش‌های پرداخت متفاوت هستند.
- هزینه‌های عدم‌فعالیت (Inactivity Fees): اگر یک تریدر برای مدت طولانی فعالیت نکند، بروکر ممکن است هزینه‌هایی به‌عنوان هزینه عدم‌فعالیت دریافت کند.
کاهش هزینه‌های معاملاتی مسئله‌ای مهم برای هر معامله‌گر فارکس است. معامله‌گران فارکس به دنبال بروکرهایی می‌گردند که کم‌ترین اسپرد و کمیسیون را داشته باشند و حداقل امکان بهره شبانه را دریافت نکنند. بهترین بروکر برای ایرانیان هم خدمات واریز و برداشت را با کم‌ترین کارمزد ارائه می‌دهد.
حساب‌های معاملاتی فارکس
بروکرها برای انواع تریدرها حساب‌های مختلفی در نظر می‌گیرند. معامله‌گران فارکس معمولاً در یک سطح نیستند و هر کدام نیازهای مختلفی در بازار دارند که باید برطرف شود. معامله‌گران مبتدی نیاز به حسابی برای تمرین دارند و معامله‌گران مسلمان به دنبال حساب‌هایی هستند که در آن بهره شبانه پرداخت نکنند. در ادامه انواع حساب‌های معاملاتی فارکس را آورده‌ایم که هر بروکر خوب باید داشته باشد.
1. حساب دمو
حساب دمو به تریدرها این امکان را می‌دهد که بدون ریسک مالی و با استفاده از پول مجازی، استراتژی‌های معاملاتی خود را آزمایش کنند. مناسب برای مبتدیان که می‌خواهند با پلتفرم‌ها و محیط معاملاتی آشنا شوند و استراتژی‌های مختلف را تست کنند. معمولاً گزینه‌های مختلفی برای نوع حساب دمو وجود دارد که می‌تواند شامل مقدار مجازی مختلف باشد.
2. حساب استاندارد
این حساب برای تریدرهای متوسط و پیشرفته طراحی شده است و معمولاً اسپردهای معقول و کمیسیون‌های پایه دارد. مناسب برای تریدرهایی که با تجربه کافی، می‌خواهند سرمایه‌گذاری واقعی انجام دهند. بخشی از این حساب‌ها می‌توانند دارای اهرم‌های بالاتر باشند و به تریدرها این امکان را می‌دهند که با حجم‌های بیشتر معامله کنند.
3. حساب سنت (Cent Account)
در این نوع حساب، سرمایه و اندازه معاملات به سنت و نه به دلار یا یورو محاسبه می‌شود. مناسب برای تریدرهای تازه‌کار و یا کسانی که می‌خواهند با مبالغ کم و بدون ریسک بالا تجربه کنند. این حساب‌ها به کاربران اجازه می‌دهند که معاملات کوچک‌تر و آزمایش بیشتری انجام دهند.
4. حساب میکرو (Micro Account)
شبیه به حساب سنت، اما با مقادیر کمی بالاتر. این حساب معمولاً به تریدرها اجازه می‌دهد با حجم‌های پایین‌تر، به اندازه ۱۰۰۰ واحد، معامله کنند. مناسب برای تریدرهایی که می‌خواهند کوچک شروع کنند و به‌تدریج تجربه بیشتری کسب کنند.
5. حساب اسلامی
حساب اسلامی به‌گونه‌ای طراحی شده است که با اصول شریعت اسلام مطابقت داشته باشد و هزینه‌های سواپ (هزینه خواب معامله) نمی‌گیرد. مناسب برای تریدرهای مسلمان که نمی‌خواهند درگیر به پرداخت هزینه‌های سواپ شوند. این حساب‌ها معمولاً شرایط معاملاتی مشابه حساب‌های استاندارد دارند؛ اما بدون هزینه‌های سواپ.
اهرم‌های معاملاتی فارکس
اهرم به نسبت وام بین سرمایه‌ای که تریدر در حساب خود دارد و مقدار پولی که او برای یک معامله درنظر می‌گیرد (تأمین شده توسط بروکر) اشاره دارد. اهرم به تریدرها این امکان را می‌دهد که با سرمایه کم‌تری نسبت به حجم معاملاتی که می‌خواهند انجام دهند، دسترسی پیدا کنند. به‌عنوان‌مثال، اگر بروکری ۱:۱۰۰ اهرم ارائه دهد، برای هر ۱۰۰ دلار می‌توانید ۱۰٬۰۰۰ دلار معامله کنید.
هر بروکر نسبت به میزان اعتباری که در اختیار دارد؛ اهرم‌های معاملاتی مختلف را به معامله‌گران خود ارائه می‌دهد. هر بروکری بتواند اهرم‌های بالاتری را ارائه دهد؛ بخشی از معامله‌گران ریسک‌پذیر را به خود جذب می‌کند. البته باید توجه داشته باشید که استفاده از اهرم‌های بالا ریسک معاملات را بیشتر می‌کند.
پشتیبانی بروکر
هر بروکر فارکس نیاز به پشتیبانی دارد تا معامله‌گران در مراحل ثبت نام و معامله هر مشکلی را با پشتیبانی در میان بگذارند و پاسخ خود را دریافت کنند. عدم‌آشنایی بسیاری از افراد با محیط بروکرها باعث می‌شود تا نیاز به پشتیبانی به‌شدت احساس شود و پشتیبانی ضعیف باعث از دست رفتن مشتریان خواهد شد.
یک بروکر خوب باید پشتیبانی ۲۴ ساعته به صورت آنلاین و تلفنی داشته باشد. نکته مهم‌تر این است که به علت جهانی بودن اکثر بروکرها نیاز است تا کارشناسان پشتیبانی به برخی از زبان‌های محلی و رایج مسلط باشند تا در صورت مراجعه کاربران خدمات‌رسانی کنند.
آموزش معامله‌گری
فارکس بازاری قدیمی به حساب می‌آید؛ اما در سال‌های اخیر معامله‌گری به‌شدت ترند شده است و اکثر افراد می‌خواهند تا یاد بگیرند که چگونه در بازار فارکس خرید و فروش کنند. فارکس به‌شدت گسترده است و پیچیدگی‌های خاص خود را دارد؛ بروکر برنده بروکری است که آموزش مرحله‌به‌مرحله ورود به فارکس و معامله‌گری را برای مشتریان خود بگذارد.
منابع آموزشی بروکرها باید معتبر باشد تا مشتریان بتوانند به محتوا اطمینان کنند و پس از خواندن بتوانند از آن بهره ببرند. اگر در بخش بلاگ بروکر مطالب آموزنده و کاربردی باشد؛ مشتریان بیشتر به بروکر اطمینان می‌کنند و سرمایه‌های خود را به سمت این بروکر می‌آورند.
تنوع بازارها
فارکس دارای ابزارهای مالی مختلف است که هر بروکر تنها تعدادی از آن‌ها را پشتیبانی می‌کنند. ۱۲۸ جفت ارز مختلف در فارکس وجود دارد، کالاهای مختلفی مانند طلا، نقره، مس و نفت معامله می‌شوند و سهام شرکت‌های مختلف در کنار این موارد خرید و فروش می‌شود.
بروکر خوب بروکری است که بیشترین تعداد ابزار مالی را داشته باشد. هر چه قدر مشتریان بتوانند دارایی‌های بیشتری را در بروکر با امکانات معاملاتی خرید و فروش کنند؛ میزان اعتبار بروکر بیشتر خواهد شد. مشتریان علاقه دارند تا دارایی‌های مختلف را با اهرم‌های بالا معامله کنند و سرمایه خود را در بازارهای مختلف بچرخانند.
امکان واریز و برداشت ریالی
بهترین بروکر برای ایرانیان باید امکان واریز و برداشت ریالی هم داشته باشد. ازآن‌جاکه کاربران ایرانی به خدمات بین‌المللی دسترسی ندارند؛ این امکان وجود ندارد که به صورت مستقیم به بروکرها و صرافی‌های خارجی پول واریز و باید از یک واسطه استفاده کنند.
بروکرهایی که شرایطی را فراهم می‌کنند که امکان واریز و برداشت ریالی با کارت‌های بانکی ایرانی فراهم شود؛ در نزد کاربران ایرانی محبوب‌تر هستند. کاربران ایرانی از واریز و برداشت با چند واسطه خوششان نمی‌آید و ممکن است که به صورت کلی از یک بروکر به دلیل عدم‌امکان واریز و برداشت ریالی استفاده نکنند.
بیشتر بدانید: رگوله در فارکس چیست؟
کلام پایانی
در این مقاله از آکادمی ایکس چیف توضیح دادیم که بروکر چیست و چه انواعی دارد تا با ماهیت بروکر آشنا شوید و پس از آن به سراغ معرفی ویژگی‌هایی رفتیم که یک بروکر خوب باید داشته باشد. معمولاً بروکرهایی با مجوز معتبر، پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته، هزینه‌های معاملاتی کم، حساب‌های متنوع معاملاتی، پشتیبانی قوی و تنوع بازارها اولویت اول کاربران هستند. ایرانیان به واریز و برداشت ریالی بروکر هم توجه دارند تا بتوانند با کارت بانکی خود پول به بروکر واریز کنند.
سؤالات متداول
یک بروکر خوب چه نوع مجوزهایی باید داشته باشد؟
یک بروکر خوب باید از نهادهای مالی معتبر، مانند FCA (انگلستان)، ASIC (استرالیا) یا CySEC (قبرس) مجوز داشته باشد تا امنیت سرمایه مشتریان را تضمین کند.
چگونه می‌توان سرعت اجرایی سفارش‌های یک بروکر را ارزیابی کرد؟
می‌توان از طریق حساب‌های دمو یا با بررسی نظرات کاربران در انجمن‌های مالی و سایت‌های معتبر، سرعت اجرایی سفارش‌های یک بروکر را بررسی کرد.
بروکر خوب چه نهادهای مشتری را دارد؟
یک بروکر معتبر باید دارای سیستم‌های پشتیبانی چندگانه نظیر چت آنلاین، ایمیل و تماس تلفنی باشد که به‌سرعت و کیفیت پاسخگویی تمرکز کند.
آیا کارمزد و اسپردها در انتخاب بروکر مهم هستند؟
بله، کارمزدها و اسپردها تأثیر زیادی بر سودآوری معاملات دارند. یک بروکر خوب باید شرایط رقابتی و شفاف به مشتریان ارائه دهد.
چرا آموزش و ارائه منابع آموزشی در یک بروکر مهم است؟
وجود منابع آموزشی کمک می‌کند تا تریدرها بتوانند مهارت‌های خود را تقویت کرده و تصمیمات بهتری در معاملات خود اتخاذ کنند.
