فارکس چیست؟
مقدمه:
فارکس (forex) یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی دنیا است و در آن ارزهای مختلف معامله می‌شوند. حجم معاملات در بازار فارکس بسیار بالا است. در واقع، ارزهای مختلف دنیا در این بستر با هم تبادل می‌شوند تا خریدوفروش و معامله در حوزه‌های مختلف از جمله کالاهای گوناگون و خدمات شکل بگیرد. در فارکس، ارزی به ارز دیگر تبدیل می‌شود و نرخ این تبادل هم مشخص است. نرخ تبدیل ارزهای مختلف در دنیا تابع معاملات و روندی است که در دادوستدهای این بازار شکل می‌گیرد. مهم‌ترین و شاخص‌ترین عملیات و فعالیت در بازار فارکس چیست؟ تبدیل ارزهای مختلف به یکدیگر. در ادامه درباره اینکه فارکس چیست و چه اقداماتی در آن انجام می‌شود، بیشتر می‌گوییم. اگر می‌خواهید با فارکس به زبان ساده آشنا شوید، پیشنهاد می‌کنیم که حتما تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.
آشنایی با فارکس؛ فارکس چیست؟
بازار فارکس چیست و چه معاملاتی در آن انجام می‌شود؟ بازار فارکس (forex) که در واقع از عبارت Foreign Exchange Market گرفته شده، بازاری برای خریدوفروش ارزهای مختلف دنیا است. در این بازار، معاملاتی برای تبدیل ارزها به یکدیگر صورت می‌گیرد. از این تبادلات هم در جریان معامله انواع خدمات و کالاها استفاده می‌شود. معاملات با خرید یک ارز و فروش ارزی دیگر پیش میروند. طیف وسیعی از معامله‌گران مشغول به فعالیت در فارکس هستند. ارزهای گوناگون دنیا از دلار و یِن گرفته تا موارد دیگر هم در این بازار با یکدیگر تبادل می‌شوند.
نرخ معاملات برای تبادل ارزهای مختلف در فارکس براساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود. این نرخ‌ها مرجعی برای پیش‌برد معاملات گوناگون مالی در دنیا هستند. برای همین است که بازار فارکس اهمیت بسیار زیادی دارد و نگاه‌ها همیشه خیره به آن است. از آنجا که نرخ ارزهای مختلف در فارکس براساس جریان عرضه و تقاضا تعیین می‌شود، بازاری پویا و در حال تغییر مداوم به‌شمار می‌رود. نوسانات قیمت ارزها است که معامله‌گران در این بازار را به سود و درآمد می‌رساند.
مثالی از معاملات فارکس
اگر بخواهیم کمی ساده‌تر درباره معاملات فارکس توضیح بدهیم، لازم است بگوییم که در این بازار باید به‌طور جفت‌ارز معامله کنید. با خرید یک ارز، ارز دیگری را می‌فروشید. این حرکت نوعی گردش سرمایه و تلاش برای سودآوری است.
فرض کنید که شخصی جفت‌ارز یورو/دلار آمریکا را در فارکس معامله می‌کند. برای مثال، این جفت‌ارز را به‌ارزش ۱.۰۵۸۹ دلار و در ازای یک یورو خریده است. این فرد با هزینه‌کردن مبلغ مذکور موفق شده که یک یورو را از آن خود کند. جفت‌ارز یورو به دلار و دلار به ین ژاپن پربسامدترین معاملات در فارکس را دارند.
همه چیز درباره فارکس و تاریخچه‌اش را بدانید
برای اینکه بدانیم بورس فارکس چیست و چطور کار می‌کند، خوب است که نگاهی به تاریخچه فارکس هم داشته باشیم تا دید دقیق‌تری نسبت به معاملات و عملیات در آن پیدا کنیم. جنگ جهانی دوم که تمام شد، دنیا با مشکلات متعددی دست‌وپنجه نرم می‌کرد که از اصلی‌ترین آنها باید به نبود ثبات اقتصادی و آشفتگی بازارهای مالی اشاره کنیم. برای سامان‌دادن به وضعیت آشفته مذکور، نیاز به سازکارهایی بود که کنترل اوضاع را به‌دست بگیرد. برای همین، قراردادی میان کشورها به امضا رسید که به برتون وودز (Bretton Woods) معروف بود. به موجب این قرارداد، نرخ تبادل ارزها در مقابل طلا مشخص می‌شد اما این روش کارآمد نبود. چرا؟ چون رشد اقتصادی کشورهای مختلف متنوع بود و در عمل، چنین راه‌کاری موثر واقع نمی‌شد. با کنار گذاشته‌شدن این قرارداد، زمینه برای ظهور فارکس فراهم شد.
در سال ۱۹۷۱ میلادی، بازار forex براساس سیستم عرضه و تقاضا شروع به فعالیت کرد. با توسعه اینترنت و ارتباطات در دهه ۹۰ میلادی هم رشد معاملات و فعالیت اقشار مختلف در این بازار از نواحی متنوع دنیا افزایش پیدا کرد. با صحبت‌کردن درباره فارکس متوجه می‌شویم که با بستری پر از فرصت و شانس سودآوری روبه‌رو هستیم.
چه کسانی در بازار فارکس فعالیت می‌کنند؟
به‌احتمال زیاد، دوست دارید بدانید که چه کسانی در بازار فارکس فعالیت می‌کنند. باید بگوییم که این بازار با حجم معاملات تقریبی ۷ هزار میلیاردی در روز، پذیرای فعالیت و حضور طیف وسیعی از معامله‌گران است. فعالان بازار فارکس به‌شرح زیر هستند:
- بانک‌های بزرگ؛
- شرکت‌های تجاری؛
- دولت‌ها و بانک‌های مرکزی؛
- معامله‌گران خرد.
بانک‌های بزرگ
بانک‌ها حضور بسیار فعالی در بازار فارکس دارند و حجم وسیعی از معاملات روزانه در این بستر هم به‌واسطه حضور آنها شکل می‌گیرد. بانک‌های مختلف هم برای خود و در راستای اهداف سرمایه‌گذاری‌شان اقدام به پیگیری معاملات متنوع می‌کنند و هم به‌نمایندگی از مشتریانشان در فعالیت‌های معاملاتی و ارزی بازار فارکس شرکت دارند.
شرکت‌های تجاری
بسیاری از شرکت‌های بزرگ و چندملیتی هم برای پیش‌برد امورات مختلف خود نیاز به معاملاتی با ارزهای متنوع دارند. از همین رو، برای تبادلات مالی و ارزی خود در بازار فارکس فعالیت می‌کنند.
دولت‌ها و بانک‌های مرکزی
بانک‌های معروف دنیا از جمله بانک مرکزی انگلستان یا بانک مرکزی آمریکا موسوم به فدرال رزرو هم در فارکس مشغول به فعالیت هستند. این مراکز مالی برای جابه‌جاکردن ذخایر ارزی‌شان در فارکس حضور دارند و با دستکاری نرخ بهره بانکی منجر به بروز نوسان نرخ ارزها در بازار فارکس می‌شوند.
معامله‌گران خرد
شماری وسیعی از بازیگران فعال در بازار فارکس را معامله‌گران خرد و اشخاص حقیقی می‌سازند. این دسته از افراد با حضور از نقاط مختلف دنیا در فارکس، اقدام به معامله ارزی می‌کنند. ماهیت نوسان‌دار بازار هم به آنها در رسیدن به سود کمک می‌کند.
ساعت فعالیت در بازار فارکس چیست؟
بازار فارکس در تمام ساعت‌های شبانه‌روز فعال است. این بازار ۲۴ساعته از دوشنبه تا شنبه فعالیت می‌کند. برای فعالیت در این بازار از ایران باید از حوالی ساعت ۱۲و ۳۰ دقیقه صبح دوشنبه آماده باشید و بدانید که تا ساعت ۱۲ و ۳۰ دقیقه از شنبه امکان فعالیت دارید. آمارها نشان می‌دهند که حجم معاملات در forex بسیار زیاد است و در این زمینه توانسته گوی رقابت را از دستان بزرگ‌ترین بازارهای معاملات ارزی دنیا برباید. روزانه در حدود ۶ تا ۷ هزار میلیارد دلار در فارکس معامله می‌شود. حجم معاملات در این بستر بسیار زیاد است.
بخش‌های مختلفی در بازار فارکش مشغول به فعالیت‌اند؛ زمان فعالیتشان هم براساس GMT عنوان شده است:
- بازار آمریکا (US Session)؛ شروع فعالیت از ساعت ۱۶:۳۰ تا ۲۱
- بازار آسیا (Asian Session)؛ شروع فعالیت از ساعت ۸ تا ۱۶:۳۰
- بازار اروپا (European Session)؛ شروع فعالیت از ساعت ۰:۰۰ تا ۸
بررسی‌ها نشان می‌دهند که بیشترین حجم معاملات فارکس در بازه‌های زمانی فعال بازارهای آمریکا و اروپا رخ می‌دهند. با در نظرگرفتن زمان‌های مذکور، بهترین زمان فعالیت برای معامله‌گران ایرانی فارکس در بازه زمانی ۱۰ صبح تا ۱۰ شب است. هر فرد باید بنا به استراتژی‌هایی که برای معاملات در سر دارد و شرایط خود، درباره رسیدن به بهینه‌ترین زمان تصمیم بگیرد.س
ویژگی‌های شاخص بازار forex چیست؟
تا اینجا گفتیم که فارکس چیست و چگونه کار می‌کند. فارکس به عنوان بازار معروف و پویایی که بیشترین حجم معاملات روزانه در دنیا را دارد، ویژگی‌های شاخص و برجسته‌ای نشان می‌دهد:
- فعالیت شبانه‌روزی و پویایی مداوم که فرصت‌های معاملات و سرمایه‌گذاری را بیشتر می‌کند.
- برخورداری از اعتبار اهرمی بالا که یعنی هرکس می‌تواند بی‌نیاز از در اختیارداشتن سرمایه‌ای بالا با پرداخت سهمی اندک از حجم هر معامله اقدام به تریدینگ کند. بدون نیاز به ضمانت و بهره بانکی می‌توانید با مبلغی بسیار بیشتر از سرمایه و حساب خود دست به تجارت بزنید. فرضا اگر ۲۰۰۰ دلار دارید، با ضریب اهرمی ۱:۱۰۰ می‌توانید معامله‌ای ۲۰۰ هزار دلاری را پیش ببرید. هر زمان که ضرر موقعیت معامله‌تان از مبلغ ۲هزار دلار بیشتر شود، معامله به‌طور اتوماتیک بسته خواهد شد.
- بهره‌مندی از واحد سنجش تغییرات جفت‌ارزها که طی آن، نرخ برابری ارزها تا چندین رقم اعشار محاسبه می‌شود.
- تعریف مفهومی به نام اسپرید (spread) که به تفاضل قیمت فروش (bid) و خرید (ask) گفته می‌شود. اسپرید همان هزینه‌ای است که بابت معامله از سوی کاربران پرداخت می‌شود.
- تعریف واحد اندازه‌گیری حجم معاملات یا لات (lot) که مساوی با ۱۰۰هزار واحد ارز پایه در معامله است و در بیشتر جفت‌ارزها معادل با ۱۰ دلار سود یا زیان در هر معامله است.
- محاسبه سود و زیان حساب معاملات که با در نظرگرفتن تغییرات جفت‌ارزها و براساس حجم معاملات در لحظه محاسبه و از حساب‌ها کسر یا به آنها اضافه می‌شود.
جفت‌ارزهای مورد معامله در فارکس شامل چه مواردی است؟
سه نوعی کلی از جفت‌ارزها در بازار فارکس مورد معامله قرار می‌گیرند. منظور از جفت‌ارز چیست؟ یعنی ارزهایی که با یکدیگر معامله و تبادل می‌شوند. قیمت هر ارز در فارکس با ارزی دیگر تعریف می‌شود. اگر بخواهیم شفاف‌تر توضیح بدهیم باید با مثالی این موضوع را بسط بدهیم؛ برای مثال، قیمت یورو نسبت به دلار ارزش آن را تعیین می‌کند؛ یعنی در ازای هر یک دلار چقدر یورو باید پرداخت شود.
دسته‌بندی انواع جفت‌ارزها در بازار فارکس چیست:
- جفت‌ارزهای اصلی؛ یکی از جفت‌ها دلار آمریکا است. بیشتر معاملات فارکس با این جفت‌ارزها صورت می‌گیرد.
- جفت‌ارزهای فرعی؛ یکی از جفت‌ها دلار نیست و ارزهای دیگر است.
- جفت‌ارزهای غیرمعمول؛ جفت‌های شامل یک ارز اصلی و واحد پول کشوری در حال توسعه‌اند.
همان‌طور که پیش‌تر هم گفتیم، باید تأکید کنیم که یکی از مهم‌ترین جفت‌ارزهایی که در بازار فارکس معامله می‌شوند، ین ژاپن و دلار آمریکا هستند. جفت‌ارز مهم دیگر این بازار هم پوند انگلیس و دلار آمریکا است. جفت‌ارزهای مهم و مشهور دیگر در تبادلات فارکس هم دلار آمریکا/دلار استرالیا و دلار آمریکا/دلار کانادا هستند. به جفت‌ارزها نگاه کنید:
- EUR/USD (سطح برابری یورو در مقابل دلار)
- GBP/USD (میزان برابری پوند در مقابل دلار)
- USD/CHF (میزان برابری دلار در مقابل فِرانک سوئیس)
- USD/JPY (میزان برابری دلار در مقابل یِن ژاپن)
روش‌های مختلف معامله‌گری در بازار فارکس چیست؟
افراد به شکل‌های مختلفی در بازار فارکس مشغول به تریدکردن (trading) یا همان معامله می‌شوند:
- معامله‌گری روزانه؛
- ترید با نوسان‌گیری؛
- سرمایه‌گذاری.
معامله‌گری روزانه
در این روش، معاملات در عرض چند ثانیه یا دقیقه به سرانجام می‌رسد. معامله‌گران به این سبک و سیاق با شناسایی فرصت‌ها سعی می‌کنند که در هر روز به شرکت در یک فرایند معاملاتی ترتیب اثر بدهند.
ترید با نوسان‌گیری
برخی از افراد هم با شناسایی موقعیت‌های قوی ورود به یک بستر معاملاتی و خروج در زمان بالارفتن قیمت، تریدینگ در بازار فارکس را پیش می‌برند.
سرمایه‌گذاری
تریدرهایی هم هستند که مایل‌اند با نگاهی بلندمدت اقدام به سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی کنند. این افراد به‌دنبال سودهای سریع نیستند و برای رسیدن به سود و درآمد در بلندمدت در تلاش‌اند.
شاخصه و ویژگی‌های تریدرهای موفق در فارکس چیست؟
فارغ از اینکه با کدام روش معامله‌گری اقدام به فعالیت در بازار forex می‌کنید، باید ویژگی‌هایی برای موفق‌شدن در اختیارتان باشد. مانند:
- مدیریت ریسک؛
- بهره‌مندی از استادی خبره؛
- بهره‌مندی از اطلاعات و دانشی پویا و مداوم.
مزایای فعالیت در بازار فارکس چیست؟
فعالیت در بازار forex می‌تواند نقاط مثبت فراوانی به‌همراه بیاورد. برای نمونه:
- میزان نقدینگی بسیار بالایی در بازار فارکس وجود دارد.
- حجم معاملات در این بازار بسیار زیاد و امکان موفقیت در سودآوری بسیار بالا است.
- فرصت ورود یا خروج به موقعیت‌ها در کسری از ثانیه مقدور است.
- با بهره‌مندی از اندیکاتورها و تحلیل‌های مختلف به سود می‌رسید.
- این بازار به‌طور شبانه‌روزی مشغول به فعالیت و خدمات‌رسانی است.
معایب فعالیت در بازار فارکس چیست؟
شرکت در هر فعالیت مالی و اقتصادی با امکان بروز ریسک‌هایی هم همراه است. فعالیت در فارکس هم می‌تواند با معایب و خطرات زیر همراه باشد:
- پیش‌برد بعضی از معاملات نیاز به سنجش دقیق وضعیت برای اطمینان‌داشتن از قانونی‌بودن آن در نقاط مختلف دنیا دارد.
- قیمت‌ها براساس مکانیزم عرضه و تقاضا به نرخی برای معامله می‌رسند و چنین وضعیتی ثبات بازار را از آن می‌گیرد.
برای فعالیت در زمینه بورس جهانی فارکس باید اطلاعات کافی کسب کرده باشید و بدانید که قرار است با چه استراتژی و تاکتیک‌هایی در راه رسیدن به هدفتان قدم بردارید. بی‌گدار به آب‌زدن در این زمینه جایز نیست و می‌تواند به‌قیمت از دست‌رفتن سرمایه و تحمیل هزینه‌های گزاف تمام شود.
نحوه معامله در فارکس چگونه است؟
خرید و فروش در فارکس چگونه پیش می‌رود؟ برای پیش‌برد معاملات فارکس باید چه کنید و از چه مسیری پیش بروید؟ برای معامله در این بازار مانند بازار بورس باید از کمک کارگزاری‌ها استفاده شود. تراکنش‌های فارکس از طریق شرکت‌های کارگزاری صورت می‌گیرد. این شرکت‌ها از راه کانال‌های بین‌بانکی به یکدیگر مرتبط‌اند و در واقع واسطه و عاملی هستند که میان فروشنده و خریدار قرار می‌گیرند و آنها را به هم پیوند می‌دهند.
فعالیت‌های کارگزاران هم تحت نظارت نهادهایی موسوم به رگولاتورها صورت می‌گیرد. در واقع، رگولاتورها سازمان‌های نظارتی هستند که به کنترل روند معاملات و حضور کارگزاران در بازار فارکس دقت دارند و آنها را زیر نظر می‌گیرند تا اقدامات غیرقانونی و کلاه‌بردارانه صورت نگیرد. از جمله این نهادهای رگولاتوری در سراسر دنیا باید به موارد زیر اشاره کنیم:
- NFA (آمریکا)
- FCA (انگلستان)
- FINMA (سوئیس)
- BaFin (آلمان)
- Mifid (اتحادیه اروپا)
- ASIC (استرالیا)
- FMA (نیوزلند)
- CySEC (قبرس)
در خاورمیانه، کشورهای قبرس و امارات بستری برای حضور کارگزاران فراهم می‌کنند. کارگزاران اروپا از پرطرفدارترین گزینه‌ها برای انجام معاملات‌اند و پرکارترین‌ها در این حوزه به‌شمار میروند.
برای شروع فعالیت در بورس فارکس چه باید کرد؟
همان‌طور که پیش‌تر هم اشاره شد، معاملات در فارکس از سوی کارگزاری‌ها پیش میروند. کارگزاران واسطه‌هایی هستند که میان معامله‌گران و بازار فارکس قرار می‌گیرند و آنها را به یکدیگر پیوند می‌دهند.
انواع مختلفی از کارگزاری‌ها در forex مشغول به فعالیت‌اند. به کارگزاری‌ها در اصطلاح و به زبان لاتین، بروکر (broker) گفته می‌شود. بروکرها یا کارگزاران دارای چند نوع هستند:
- بروکر بازارساز (market maker) یا MM
- بروکر بازار اصلی (no dealing desk) یا NDD
- بروکر پردازش مستقیم سفارش‌ها (straight through processing) یا STP
- بروکر پردازش مستقیم بهینه سفارشات (Electronic Communications Network) یا ECN
بروکر بازارساز (market maker) یا MM
این کارگزاران با هسته مرکزی و اصلی بازار فارکس ارتباطی ندارند. نرخ معامله و حاشیه بازار را هم خودشان تعیین می‌کنند. در واقع، شرکت بازارساز به عنوان کارگزار طرف معامله‌تان است و با کارمزدی ثابت معامله را انجام می‌دهند. این‌گونه بروکرها نسبت به موارد دیگر اعتبار کمتری دارند اما به هرحال، بسیاری از معاملات به‌ویژه برای کاربران و تریدرهای ایرانی از سوی همین کارگزاران پیش می‌رود. علت اتکای کاربران ایرانی به کارگزاران بازارساز هم وجود تحریم‌های مختلف است.
بروکر بازار اصلی (no dealing desk) یا NDD
اگر با کارگزاران بازار اصلی همکاری کنید، حساب معاملاتتان به سیستم جهانی متصل می‌شود. در این روند، نرخ کارمزد ثابت نیست و همه‌چیز براساس عرضه و تقاضا پیش می‌رود. این سبک از معاملات دو زیرمجموعه با عناوین STP و ECN دارد که در ادامه در قالب بروکرهایی مستقل به هریک می‌پردازیم.
بروکر پردازش مستقیم سفارش‌ها (straight through processing) یا STP
در این سبک از معاملات، هر درخواست خریدوفروش براساس جزئیات توافق‌شده انجام می‌شود و قیمت‌ها هم منطبق بر نرخ بازار جهانی است. هیچ‌گونه اتلاف وقتی در کار نیست و سفارشات به سیستم مرکزی متصل می‌شوند.
بروکر پردازش مستقیم بهینه سفارشات (Electronic Communications Network) یا ECN
این کارگزاران بهترین قیمت معامله را به کاربران پیشنهاد می‌کنند. در واقع سفارشات براساس بهترین تقاضای موجود در بازار پیش می‌رود. در این سبک از معاملات کارمزدها نرخ ثابتی ندارند.
انتخاب کارگزار و شروع معامله در فارکس چگونه است؟
در نخستین گام از شروع فعالیت‌های خود برای معامله در فارکس باید کارگزاری مناسب انتخاب کنید تا به‌کمک آن امکان معامله‌کردن برایتان فراهم شود. قراردادی میان کارگزار و شما منعقد می‌شود و با واریز وجهی که می‌خواهید با آن معامله کنید به حساب کارگزاری، روند فعالیت شروع می‌شود. در نتیجه، مراحل کار به‌شرح زیر است:
- انتخاب کارگزار مناسب؛
- واریز وجه موردنظر معامله به حساب کارگزاری؛
- افتتاح سپرده‌ای به‌نام مشتری؛
- دریافت رمزعبور و نام کاربری حساب مشتری برای فعالیت از راه نرم‌افزار معاملاتی آنلاین کارگزاری.
انتخاب کارگزار مناسب
برای انتخاب کارگزاری مناسب باید به چند نکته دقت کنید:
- امنیت کارگزاری بالا باشد و سوسابقه و تاریخچه نامناسبی در زمینه امنیتی نشان نداده باشد. ضمن اینکه باید تحت نظارت نهادهای نظارتی یا رگولاتوری‌ها فعالیت کند.
- کارمزد دریافتی بروکر یا همان کارگزاری بالا نباشد و معامله برایتان مقرون‌به‌صرفه تمام شود.
- کارگزاری پشتیبانی موثر و مناسبی داشته باشد. برای مثال در تمام طول ساعات شبانه‌روز در دسترس باشد.
واریز وجه موردنظر معامله به حساب کارگزاری
برای واریز و برداشت حساب از کارگزاری باید حساب بین‌المللی داشته باشید. در این صورت، همه‌چیز به‌سادگی پیش خواهد رفت. بااین‌حال، چنین چیزی برای بسیاری از کاربران مقدور نیست. روش‌های دیگری هم وجود دارد:
- استفاده از کارت‌های اعتباری مانند مستر و ویزاکارت که دست‌یابی به آنها برای ایرانیان کار ساده‌ای نیست و ریسک‌هایی در پی دارد.
- استفاده از کیف پول‌های مجازی برای شارژکردن حساب مانند وب‌مانی و پرفکت مانی.
- کمک‌گرفتن از صرافی‌ها هم راه دیگری است. البته صرافی باید مورد تأیید بروکر یا همان کارگزار باشد.
- شارژکردن حساب از راه عوامل و افرادی که با بروکر در ارتباط‌اند هم راه دیگری برای شارژکردن حساب کاربران ایرانی است.
با طی‌کردن این مراحل، هر مشتری کارگزاری می‌تواند با نرم‌افزارهای معاملاتی آنلاین هر بروکر اقدام به انجام معاملات ارزی کند. در نرم‌افزارها امکان پیش‌برد اقدامات زیر وجود دارد:
- دریافت تقاضاهای پیش‌خرید؛
- دریافت تقاضای پیش‌فروش؛
- بازوبسته‌کردن معاملات کالاها و ارزها.
هر کارگزاری نرم‌افزار معاملاتی مخصوص به خود را دارد و امکانات خاصی را در اختیار کاربرانش قرار می‌دهد. کارگزاری‌ها در ازای این خدمات، کارمزد معاملاتی (spread) دریافت می‌کنند.
در بازار فارکس هم مانند هر بازار دیگری معاملات خریدوفروش انجام می‌شود. اگر بخواهیم دقیق‌تر درباره این‌ها صحبت کنیم، لازم است که از اصطلاحاتشان برایتان بگوییم:
- معاملات خرید موسوم به long
- معاملات فروش موسوم به sell
با ورود به پوزیشن یا موقعیت خرید در معاملات، ارز پایه‌ای را می‌خرید و در مقابل، ارز دیگر در جفت‌ارز را می‌فروشید. با افزایش ارزش ارز پایه، معامله‌تان سود می‌کند.
با ورود به پوزیشن یا موقعیت فروش در معاملات، ارز پایه‌ای را می‌فروشید و در مقابل، ارز دیگر در جفت ارز را می‌خرید. اگر ارزش ارز پایه کاهش پیدا کند، معامله‌تان وارد سود می‌شود.
تعریف دو مفهوم حد سود و ضرور در معاملات فارکس هم لازم است:
- حد سود (take profit)؛ هر زمان که وارد یک معامله می‌شوید و در مسیر تغییرات مثبت بازار در حرکت هستید، باید حواستان به نقطه خروج هم باشد. نقطه‌ای را به عنوان خروج و پایان‌دادن به سود در نظر بگیرید، چون همیشه بازار با شما همراه نیست و امکان دارد که روند سودآوری معکوس شود.
- حد ضرر (stop loss)؛ گاهی زمانی که وارد یک معامله می‌شوید هم بازار با شما همراه نیست و باید بدانید که در چه نقطه‌ای از ضرردهی از معامله بازار خارج شوید.
- وین ریت (win rate)؛ این نرخ و درصد هم به تعداد معاملات موفقی گفته می‌شود که در یک دوره زمانی خاص به‌دست آورده‌اید. برای مثال، اگر با یک استراتژی توانسته‌ای در دوره‌ای خاص از ۱۰۰ معامله انجام‌شده در ۸۰ مورد موفقیت به‌دست آورید، یعنی وین ریت شما ۸۰درصد است.
حساب تمرینی یا دمو (demo) چیست؟
کارگزاری‌ها حسابی تمرینی یا دمو برای کاربران خود در نظر می‌گیرند. این حساب‌ها به کاربران اجازه می‌دهند که پیش از ورود به دنیای پرریسک سرمایه‌گذاری واقعی، کمی تمرین کنند و با بخش‌های مختلف کار آشنا شوند. اگر قصد فعالیت در فارکس را دارید، بهتر است که ابتدا در این حساب‌ها تمرین کنید تا متوجه شوید، قرار است با چه چیزهایی روبه‌رو شوید.
امکان سرمایه‌گذاری در فارکس با مبالغ بسیار اندک هم وجود دارد و این ریسک معاملات را کم می‌کند. بااین‌حال، بهتر است که با کمک‌گرفتن از امکاناتی نظیر حساب‌های دمو خود را برای معاملات واقعی و در حجم مناسب ورزیده و آماده کنید. گاهی شروع فعالیت بدون تمرین و حتی با مبالغ اندک سرمایه هم راه به جایی نمی‌برد و باعث ضرر سریع و شکست فوری در معاملات اولیه می‌شود.
هزینه معاملات فارکس چقدر است؟
باید بدانید که هزینه معاملات در این بازار کمتر از بازارهای دیگر است. هزینه اصلی در فرایند معاملات فارکس همان مبلغی است که تحت عنوان کمیسیون یا اسپرید (spread) به کارگزار پرداخت می‌شود.
وقتی صحبت از هزینه معاملات فارکس می‌شود، باید به دو مفهوم و اصطلاح دیگر هم بپردازیم:
- کمیسیون (commision)؛ براساس معامله، حجم آن و میزان نقدینگی حساب، مبلغی از معامله‌گر کسر می‌شود. پس از انجام عملیات مختلف از سوی مشتریان، حق کمیسیونی بابت ارائه خدمات از سوی کارگزاری دریافت می‌شود. این کارمزد از حساب معامله‌گر یا همان کاربر کسر خواهد شد. مبلغ کمیسیون یا کارمزد در تناسب با نوع و حجم معامله تعیین می‌شود.
- سواپ (swap)؛ این مبلغ هم در صورت موکول‌شدن معامله به روز بعد، بنا به تفاوت نرخ بهره ارز یا دارایی پایه به حساب واریز یا از آن کسر می‌شود. در صورتی که معامله در همان زمان صورت نگیرد و تا روز بعد باز بماند، مبلغی موسوم به سواپ (swap) از حساب کاربر کسر یا به آن افزوده می‌شود.
لازم به یادآوری است که هزینه‌های معاملات وابسته به شرایط و خدمات کارگزاری‌ها تعیین می‌شود. بروکرها یا کارگزاری‌های مختلف سیاست‌ها و رویکردهای مختلفی برای جلب‌نظر معامله‌گران دارند و به پیش‌برد تریدها به شکل و شیوه‌های مختلف کمک می‌کنند.
روش ثبت سفارش‌های مختلف برای معامله فارکس چیست؟
امکان تعیین نوع سفارش‌ها در فارکس وجود دارد. دو نوع روش برای ثبت سفارش موجود است:
- سفارش براساس قیمت لحظه‌ای بازار (Market Execution)
- دستورات شرطی (Pending Orders)
سفارش براساس قیمت لحظه‌ای بازار
این سفارشات و معاملات براساس قیمت لحظه‌ای بازار پیش میروند. در واقع، باید ببینید که قیمت سفارش موردنظرتان در لحظه خرید یا فروش چقدر است و بنا به آن پرداخت و دریافت داشته باشید.
دستورات شرطی متفاوت‌اند. خرید و فروش به این سبک براساس شرطی خاص صورت می‌گیرد. به‌عبارت دقیق‌تر، زمانی خرید یا فروش به سامان و نتیجه نهایی می‌رسد که شرط تعیین‌شده برآورده شود.
۴ نوع شرط در این نوع سفارش وجود دارد:
- توقف خرید یا buy stop؛ سفارش خرید در صورت بالاتربودن از قیمت بازار متوقف می‌شود.
- توقف فروش یا sell stop؛ سفارش فروش در صورت پایین‌تربودن قیمت از نرخ بازار متوقف می‌شود.
- محدودیت موقعیت خرید (buy limit)؛ سفارش خرید در صورت پایین‌تربودن نرخ از قیمت بازار انجام می‌شود.
- محدودیت موقعیت فروش (sell limit)؛ سفارش فروش در صورت بالاتربودن نرخ از قیمت بازار انجام می‌شود.
مشخص‌کردن حجم معامله فارکس چگونه است؟
شیوه انتخاب‌کردن حجم معامله در تجارت فارکس چیست و چطور باید این بخش از کار را سروسامان بدهید؟ برای تعیین حجم معاملات در فارکس از واحدی به‌نام لات (lot) استفاده می‌شود:
- هر لات استاندارد معادل با ۱۰۰ هزار واحد ارز پایه است.
- هر مینی‌لات معادل با ۱۰ هزار واحد ارز پایه است.
- هر میکرولات معادل با هزار واحد ارز پایه است.
- هر نانولات معادل با ۱۰۰ واحد ارز پایه است.
اگر قصد ثبت سفارش خرید یا فروش در بازار بورس فارکس دارید، باید دست‌کم حجم معامله‌تان برابر با ۰.۰۱ لات باشد. در برخی موارد، امکان انجام معاملاتی در حجم کمتر هم وجود دارد.
واحد دیگری که در زمینه تعیین حجم معاملات فارکس کاربرد دارد، پیپ (pip) و پوینت (point) است:
- پیپ و پوینت واحد نوسانات بازار فارکس هستند.
- هر پوینت معادل با یک‌دهم پیپ است.
قیمت ارزهای مختلف تا ۵ رقم اعشار محاسبه می‌شود. از رقم چهارم به بعد را پیپ می‌گویند. این موضوع برای ین ژاپن کمی متفاوت است.
به عنوان مثال، اگر EUR / USD از ۱.۱۰۵۰ تا ۱.۱۰۵۴ حرکت کند ، این افزایش ۰.۰۰۰۴ در قیمت معادل یک پیپ است. محاسبه ارزش دلاری پیپ مهم است و می‌تواند روی روند سودکردن یا زیان در معامله اثر بگذارد. ارزش دلاری پیپ ثابت نیست و در گروی قیمت بازار تعیین می‌شود.
برای محاسبه ارزش پیپ باید از روند زیر پیروی کنید:
- یک پیپ یا ۰.۰۰۰۱ را بر قیمت لحظه‌ای بازار تقسیم کنید.
روش‌های تحلیل مختلف برای فعالیت در بازار فارکس چیست؟
از دو نوع تحلیل برای فعالیت معاملاتی در بازارهای مالی مختلف از جمله بازار فارکس استفاده می‌شود. این‌ها شامل موارد زیر هستند:
- تحلیل تکنیکال؛
- تحلیل بنیادی.
تحلیل تکنیکال
تحلیل فنی یا تکنیکال براساس اطلاعاتی است که در نمودارهای قیمت دیده می‌شود. سبک‌های مختلفی از این تحلیل وجود دارد که باید از جمله آنها به موارد زیر اشاره کنیم:
- تحلیل کلاسیک؛
- الگوهای هارمونیک؛
- امواج الیوت؛
- پرایس‌اکشن.
در تحلیل‌های فنی یا تکنیکال با بررسی تاریخچه و گذشته قیمت‌ها به ارزیابی نرخ‌ها در آینده پرداخته می‌شود. از نمودارهای مختلف قیمتی از جمله نمودارهای خطی، میله‌ای، شمعی، ناحیه‌ای، دامنه‌ای و… در این زمینه استفاده می‌شود.
تحلیل بنیادی
در تحلیل بنیادی یا فاندامنتال از شرایط محیطی و حاکم بر بازار در ابعاد کلان برای رسیدن به نتیجه‌گیری در خصوص پیش‌بینی اقدامات و قیمت‌ها استفاده می‌شود. از جمله فاکتورهایی که در تحلیل بنیادی کاربرد دارند، باید به عواملی مانند نرخ بهره، بیکاری، تورم و … اشاره کنیم.
جالب است بدانید که تلفیقی از تحلیل‌های بنیادی و تکنیکال هم برای پیش‌بینی اوضاع بازار فارکس مورد استفاده قرار می‌گیرند. این نوع تحلیل که به تکنوفاندامنتال معروف است، به بررسی بازار از هر دو حیث می‌پردازد. برای مثال، وقوع مشکلی در اقتصاد آمریکا روی دلار اثرات منفی می‌گذارد و بدیهی است که جفت‌ارزهای موجود در فارکس که با این ارز هم‌تیم‌اند هم دچار افت و نزول می‌شوند. تا اینجا از تحلیل بنیادی برای ارزیابی اوضاع استفاده شد. حال می‌توانیم با تکنیک‌های تحلیل تکنیکال فرصت‌های استفاده از این شرایط را برای خرید یا فروش شناسایی کنیم.
درآمد فارکس چقدر است؟
اصلی‌ترین هدف هر فعالیت اقتصادی دست‌یابی به سود و درآمد است. اما درآمد معاملات فارکس چقدر است؟ امکان پولدارشدن در این مسیر وجود دارد؟ پیش از هرگونه فعالیت اقتصادی باید به‌خوبی بازار آن را بشناسید و نسبت به وضعیت خودتان تسلط پیدا کنید. آیا با پولی اضافه و بودجه‌ای مازاد بر مبالغ موردنیاز ضروری زندگی‌تان پا به معامله‌گری در فارکس می‌گذارید؟ بودجه اندکی دارید و فقط با همان می‌خواهید یک‌شبه ثروتمند شوید؟ در کدام نقطه از زندگی مالی‌تان به‌سر می‌برید؟ فعالیت در هر بازار مالی با ریسک‌های فراوان روبه‌رو است. فارکس هم از این قاعده مستثنی نیست. ضمن اینکه هیچ موفقیتی به‌زودی و سادگی حاصل نمی‌شود.
بنابراین، باید بدانید که شرکت‌کردن در این بازار در نقش معامله‌گر مستلزم صرف زمان، یادگیری دقیق و استفاده از مراجع مناسب برای آگاه‌شدن از پیچ‌وخم‌های تریدینگ است. فراموش نکنید که شناسایی منابع و مراجع یادگیری معتبر است که به شما در طی‌کردن راه میان‌بر کمک می‌کنند. بسیاری از دوره‌ها و مدعیان آموزش در این حوزه هم کلاه‌بردارند و باید دقت بسیار زیادی برای پیگیری اوضاع به‌خرج بدهید.
با تمام این‌ها، درآمد از فارکس می‌تواند بسیار قابل‌توجه و زیاد باشد. رسیدن به سود کلان از معاملات فارکس اصلا چیز بعید و عجیبی نیست. در بازاری با حجم معاملات بسیار زیاد، چنین روندی کاملا عادی است. البته همه‌چیز به مبالغ سرمایه‌گذاری، حجم معاملات و تصمیم‌گیری افراد وابسته است.
چطور در ایران وارد فارکس شوید؟
بعد از مرور همه چیز درباره فارکس نوبت به آن می‌رسد که راه ورود به این بازار برای کاربران ایرانی را هم دوره کنیم. با ثبت‌نام در یکی از کارگزاری‌های موجود برای معامله در فارکس می‌توانید وارد این بازار شوید و معاملات را شروع کنید. فارکس برخلاف بازار ارزهای دیجیتال، کاربران ایرانی را محدود نمی‌کند. در واقع، صرافی‌های ارز دیجیتال مختلف معمولا به‌خاطر تحریم‌ها مانع از فعالیت کاربران ایرانی می‌شوند اما چنین چیزی برای کارگزاری‌های فارکس وجود ندارد. البته مشکلاتی بر سر راه فعالیت موجود است و شارژ حساب کاربری و واریز وجه با موانعی روبه‌رو است که قابل‌حل‌اند و پیش‌تر هم درباره‌شان صحبت کردیم.
روند فعالیت در فارکس به‌طور خلاصه به‌شرح زیر است:
- یادگیری اصول معامله در فارکس؛
- انتخاب بروکر یا کارگزار؛
- تمرین‌کردن با دمو یا نسخه تمرینی حساب کاربری در کارگزاری؛
- تأمین سرمایه ورود به دنیای معاملات؛
- ثبت‌نام قطعی در کارگزاری و ایجاد حساب کاربری؛
- شارژکردن حساب کاربری با روشی مناسب؛
- شروع معاملات.
در آخر
ورود به دنیای معامله‌گری در فارکس کار دشواری نیست اما دقت و استفاده از مراجع و منابع کافی و مناسب را می‌طلبد. اگر بتوانید خود را به اطلاعاتی دقیق و درست در زمینه معامله‌گری مجهز کنید و ابزارهای درستی را در این زمینه به کار بگیرید، فعالیت‌هایتان همراه با سود و رضایت خواهد بود. یادگیری و ورود هوشمندانه به دنیای فارکس را جدی بگیرید. اگر با گام‌های صحیح و نگاهی راهبردی وارد بازار فارکس شوید، نتایج مطلوبی را مشاهده خواهید کرد و به سودهای کلان می‌رسید. پشتکار، یادگیری و دسترسی به منابع آموزشی قابل‌اعتماد را فراموش نکنید.
