فارکس یا ارز دیجیتال؟ معامله گری و سرمایه گذاری در کدام بازار سود آوری بیشتری دارد؟

• علیرضا انجوی
• دانشکده فارکس, بلاگ

فارکس بازاری سنتی برای معامله جفت ارزهای رایج میان کشورها است و ارز دیجیتال جایی است که جفت ارزهای مجازی معامله می‌شوند. هر کدام از این بازارها طرفداران خاص خود را دارند و نمی‌توان به صورت قطعی گفت که فارکس خوبه یا ارز دیجیتال. در این مقاله سعی کردیم تا هر کدام از این بازارها را به صورت جداگانه توصیف کنیم و مزایا و معایب، راه‌های دسترسی و ویژگی‌هایشان را با هم مقایسه کنیم تا خودتان به این سؤال پاسخ دهید که فارکس یا ارز دیجیتال، کدام بهتر است؟ پس با ما تا پایان مقاله همراه باشید.

بازار فارکس چیست؟

بازار فارکس محلی است که جفت ارزهای رایج بین المللی معامله می‌شوند. پس از این که قرارداد برتون وودز شکست خورد؛ بسیاری از کشورها ایده پشتوانه پول ملی را حذف کردند و روی به بازار شناور آوردند. در سیستم جدید، ارزش پول رایج هر کشور بر مبنای عرضه و تقاضا در بازار مشخص می‌شد. ارزهای رایج بسیاری کم کم وارد این سیستم شدند و در نهایت بازار فارکس به شکل کنونی در آمد.

بازار فارکس از سال ۱۹۷۱ کار خود را آغاز کرد، اما از دهه ۱۹۹۰ به لطف گسترش اینترنت به بیشترین میزان نقدینگی در میان بازارهای موازی رسید. در حال حاضر، بازار فارکس با بیش از ۶ تریلیون دلار حجم معاملات روزانه توانسته است تا حجم نقدینگی بسیار مناسبی را برای معامله گران فراهم کند.

بازار ارز دیجیتال چیست؟

در سوی دیگر، از سال ۲۰۰۸ با ظهور بیت کوین نام بازار ارز دیجیتال بر روی زبان‌ها افتاده است. بیت کوین به عنوان پادشاه ارزهای دیجیتال و پس از آن ارزهایی مانند اتریوم، بایننس کوین، ریپل، تون کوین، کاردانو و … یکی پس از دیگری وارد عرصه رقابت شدند. این ارزها بیشتر برای این منظور به وجود آمدند تا از دخالت نهادهای مرکزی در جابه جایی و ذخیره ثروت جلوگیری کنند، هزینه‌های مالی را برای مردم عادی کم کنند و در نهایت سیستم مالی غیر متمرکز را به سراسر دنیا پیشنهاد دهند.

بازار ارز دیجیتال نیز مانند بازار فارکس از جفت ارزهای مختلفی تشکیل شده است که بزرگ‌ترین بازار را بیت کوین / تتر با بیش از ۱ تریلیون دلار نقدینگی در اختیار دارد. در حال حاضر، حجم معاملات روزانه بازار ارز دیجیتال بیش از ۴۶ بیلیون دلار است که می‌توان گفت نقدینگی قابل توجهی را در این مدت کوتاه به خود جذب کرده است.

شباهت‌های بازار فارکس و ارز دیجیتال

• بازار فارکس و ارز دیجیتال هر دو از جفت ارزها برای خرید و فروش استفاده می‌کنند و بیشتر نوسانات بازار بر اساس تغییر ارزش یک ارز در برابر ارز مقابل است.
• برای اتصال به بازار فارکس و ارز دیجیتال نیاز به یک واسطه دارید که در بازار ارز دیجیتال صرافی نامیده می‌شود و در بازار فارکس به آن بروکر گفته می‌شود. البته برخی از بروکرها مانند ایکس چیف هر دو بازار را درون خود جای داده‌اند.
• هر دو بازار به صورت دو طرفه هستند و می‌توان از روند نزولی یا صعودی کسب سود کرد.
• استفاده از اهرم در بازار فارکس و ارز دیجیتال مجاز است و بسیاری از معامله‌گران با تکیه به اهرم‌ها خرید و فروش خود را انجام می‌دهند.
• تحلیل تکنیکال و فاندامنتال در هر دو بازار به صورت مشابه اعمال می‌شود و با استفاده از اندیکاتورها می‌توان روند آینده بازار را پیش بینی کرد.
• اخبار به صورت مشابه بر روی هر دو بازار اثر می‌گذارد. خبرهایی مانند جنگ یا افزایش نرخ بهره موجب فرار نقدینگی و ایجاد روند نزولی در بازار فارکس و ارز دیجیتال می‌شوند.
• هر دو بازار به صورت ۲۴ ساعته فعال هستند و در هر زمان امکان معامله در بازارها وجود دارد. (بازار فارکس روزهای شنبه و یکشنبه تعطیل است)

تفاوت‌های بازار فارکس و ارز دیجیتال

• نقدینگی موجود در بازار فارکس بسیار بیشتر از بازار ارز دیجیتال است و به همین دلیل نوسانات کم‌تری در بازار فارکس اتفاق می‌افتد.
• بازار فارکس دارای ۱۲۸ جفت ارز مختلف است که بیشتر نقدینگی به بازارهای دلار، پوند، یورو و ین ژاپن اختصاص دارد؛ در حالی که بازار ارز دیجیتال تعداد بیشتری جفت ارز مختلف دارد که ۱۰ هزار ارز آن در سایت کوین مارکت کپ لیست شده‌اند.
• بازار فارکس به صورت متمرکز است و تمامی اطلاعات معاملات به صورت یکجا به دفتر مرکزی فرستاده می‌شود؛ در حالی که بازار ارز دیجیتال کاملاً غیر متمرکز است و معاملات در بلوک‌های بلاک چین ذخیره می‌شوند.
• در بازار فارکس نوسانات زیاد نیستند و بیشتر معامله‌گران با استفاده از اهرم در معاملات روزانه کسب سود می‌کنند؛ در حالی که بازار ارز دیجیتال نوسانات بسیار زیادی دارد و می‌توان با خرید و نگه‌داری یک ارز دیجیتال یا خرید و فروش بدون استفاده از اهرم به سودهای بسیار خوبی رسید.
• بازار فارکس قدیمی‌تر است و چارچوب و قوانین سفت و سختی دارد؛ از سوی دیگر، بازار ارز دیجیتال مدت زیادی نیست که روی کار آمده است و هنوز هیچ کشوری مقررات خاصی برای آن وضع نکرده است.
• بازار فارکس معامله‌گران محتاط‌ و کم ریسک‌تر را درون خود جای داده است؛ این در حالی است که افراد ریسک پذیر و جوان بیشتر علاقه به بازار ارز دیجیتال دارند.
• بازار فارکس حجم معاملات و نقدینگی بسیار بالایی دارد؛ به همین دلیل امکان کلاه‌برداری در این بازار بسیار کم است. بازار ارز دیجیتال به علت نبود قانون مشخص و کمبود نقدینگی به بهشت کلاه‌برداران تبدیل شده است و بسیاری از طرح‌های پانزی و اسکم در این بازار شکل می‌گیرند.

مزایا و معایب بازار فارکس

بازار فارکس با توجه به تمامی ویژگی‌های خوبی که دارد؛ اما نکات منفی بسیاری نیز درون خود جای داده است که ورود به آن را برای معامله‌گران ایرانی سخت خواهد کرد. اکثر بروکرهای فارکس در خارج از ایران فعالیت می‌کنند و امکان دسترسی به آن‌ها بسیار سخت است. در سال‌های اخیر بروکرهای معتبری مانند ایکس چیف توانسته‌اند اعتماد مردم را به خود جلب کنند؛ اما همچنان احتیاط برای ورود به بازار فارکس از طریق این بروکرها لازم است. در ادامه با ارائه جدولی به مزایا و معایب معامله در بازار فارکس برای ایرانیان می‌پردازیم:

مزایا و معایب بازار ارز دیجیتال

بازار ارز دیجیتال نیز مانند هر بازار دیگر نقاط قوت و ضعف خودش را دارد. ارزهای دیجیتال در ابتدا به منظور کم هزینه‌ و سریع‌تر کردن تراکنش‌های مالی پا به عرصه رقابت گذاشتند؛ اما رفته رفته با وجود پتاسنیل‌های بسیار موجود در بلاک چین، عوامل دیگری مانند دنیای وب ۳، برنامه‌های غیر متمرکز (DeFi) و ان اف تی نیز به بازار اضافه شدند که موجب گسترده شدن هر چه بیشتر شدن این بازار شد. در ادامه فهرستی از مزایا و معایب بازار ارز دیجیتال را مشاهده خواهید کرد تا در تصمیم گیری برای ورود به بازار تردید کم‌تری داشته باشید:

نتیجه گیری؛ فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال

بازار فارکس و ارز دیجیتال هر کدام طرفداران خاص خود را دارند، افراد ریسک گریز و سنتی‌تر بیشتر به بازار فارکس اعتماد دارند و برای معامله به سمت این بازار می‌روند و افراد جوان‌تر نیز علاقه دارند تا همراه با فناوری‌های جدید پیش روند و از بازار ارز دیجیتال کسب سود کنند. با توجه به بحث‌های بسیار در مورد رقابت این دو بازار با یکدیگر، بروکرهای معتبر مانند ایکس چیف تصمیم گرفتند تا هر دو بازار را در کنار یکدیگر داشته باشند تا کاربران خود را راضی نگه دارند.

سؤالات متداول

• آیا بازار فارکس قدرت نقد شوندگی بالاتری نسبت به بازار ارز دیجیتال دارد؟

بله، حجم معاملات روزانه بازار فارکس چندین برابر بازار ارز دیجیتال است و با توجه به محدود بودن جفت ارزهای فارکس نقد شوندگی این بازار تضمین شده است.

• چگونه می‌توان به بازار ارز دیجیتال اعتماد کرد؟

بازار ارز دیجیتال چارچوب و قوانین مشخصی ندارد و هر کسی می‌تواند برای خود ارزی بسازد؛ بهترین راهکار تحقیق درباره جفت ارز مد نظر در سایت‌هایی مانند کوین مارکت کپ و تریدینگ ویو است تا ارزش بازار و حجم معاملات روزانه آن‌ها را پیدا کنید.

• آیا قدیمی‌تر بودن بازار فارکس باعث می‌شود که نسبت به ارز دیجیتال بهتر باشد؟

خیر، بازار فارکس به علت نقد شوندگی و اعتبار بالاتر معمولاً بیشتر توصیه می‌شود؛ اما بازار ارز دیجیتال نیز دارای فرصت‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری بسیار است که با تحقیقات لازم می‌توان از آن بهره برد.

• آیا تحلیل تکنیکال و فاندامنتال در بازار فارکس و ارز دیجیتال با یکدیگر متفاوت هستند؟

در مورد تحلیل تکنیکال هر دو بازار دارای ویژگی‌های یکسان هستند و یادگیری تحلیل در هر بازار به بازار دیگر نیز کمک می‌کند؛ اما عوامل فاندامنتالی در بازار فارکس و بازار ارز دیجیتال متفاوت است و برای هر کدام باید دوره متفاوتی گذراند.